Πίνακας περιεχομένων:
Είναι δυνατή η συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον τραπεζικό λογαριασμό άλλου ατόμου. Ωστόσο, υπάρχουν νομικές συνέπειες για την αναζήτηση αυτών των πληροφοριών χωρίς τη δέουσα εξουσιοδότηση. Εάν έχετε λάβει πληρεξούσιο ή αν είστε νομικά υπεύθυνος και υπεύθυνος για το εν λόγω πρόσωπο, η μέθοδος συλλογής πληροφοριών τραπεζικού λογαριασμού είναι αρκετά απλή. Σε ορισμένες περιπτώσεις, δεν έχει επιτευχθεί νομική σχέση (δηλαδή ένας ηλικιωμένος γείτονας ή φίλος που πάσχει από άνοια αλλά δεν έχει οικογένεια). Σε αυτή την περίπτωση, απαιτείται κάποια πρόσθετη εργασία ποδιών.
Βήμα
Αποκτήστε την κατάλληλη νομική εξουσία υπό τη μορφή υπογεγραμμένης πληρεξουσιότητας (POA) ή κρατικής διορισμένης κηδεμονίας. Αν δεν έχετε βιολογική σχέση με το εν λόγω άτομο, επισκεφθείτε το γραφείο του γραφείου του τοπικού δικαστηρίου, εξηγήστε την κατάστασή σας και ρωτήστε για τα βήματα που πρέπει να κάνετε για να γίνετε θεματοφύλακας. Αυτή η διαδικασία μπορεί να διαρκέσει αρκετές εβδομάδες.
Βήμα
Επικοινωνήστε με έναν δικηγόρο για να λάβετε τα κατάλληλα έγγραφα που θα επιτρέψουν στις τράπεζες της περιοχής να σας παράσχουν πληροφορίες όταν κάνετε μια έρευνα. Ένας επαγγελματίας στον τραπεζικό τομέα δεν θα μπορεί να σας πει εάν ή όχι ο "κ. Smith" έχει λογαριασμό στην εγκατάσταση τους, εκτός αν είστε διαπιστευμένος να ζητήσετε αυτές τις πληροφορίες.
Βήμα
Αναζητήστε αποδείξεις αλληλογραφίας τραπεζών σε συγκεκριμένη τοποθεσία. Οι τράπεζες συνήθως στέλνουν μια δήλωση μία φορά το μήνα. Αν είναι δυνατόν, προσπελάστε τα προσωπικά έγγραφα του ατόμου για να ελέγξετε τα αρχεία που φωτίζουν τη θέση των τραπεζικών λογαριασμών.
Βήμα
Καλέστε τις τράπεζες στην περιοχή. Όταν έχετε τα κατάλληλα διαπιστευτήρια, μπορείτε να καλέσετε και να ρωτήσετε αν ο "κ. Smith" έχει λογαριασμό. Οι περισσότερες τράπεζες θα απαιτήσουν να έρθετε στο υποκατάστημα σε μια επίσημη έρευνα.