Πίνακας περιεχομένων:
Ο υπολογισμός των υπερβολικών αποδόσεων προϋποθέτει τον υπολογισμό του ποσού των χρημάτων που πραγματοποιήσατε στις συγκεκριμένες επενδύσεις σας πέρα από αυτό που θα κάνατε εάν επενδύσατε σε μια επένδυση χωρίς κίνδυνο, όπως ένα εγγυημένο κρατικό ομόλογο. Οι επενδυτές μπορούν να ακολουθήσουν μια συγκεκριμένη φόρμουλα για να καταλάβουν τη διαφορά μεταξύ της απόδοσης ενός περιουσιακού στοιχείου και του μη επικερδούς ποσοστού απόδοσης.
Βήμα
Συλλέξτε πληροφορίες σχετικά με το επιτόκιο σε εγγυημένα κρατικά ομόλογα χωρίς κίνδυνο. Τοποθεσίες όπως το Yahoo Finance προσφέρουν σαφείς και προσιτές πληροφορίες σχετικά με το εγγυημένο ποσοστό απόδοσης των 10- ή τριάντα ετών κρατικών ομολόγων των ΗΠΑ.
Βήμα
Συγκεντρώστε πληροφορίες για το χαρτοφυλάκιό σας κατά την ίδια χρονική περίοδο. Αυτό μπορεί να συνεπάγεται είτε σύνδεση στο διαχειριστή χαρτοφυλακίου Διαδικτύου ή επικοινωνία με τον μεσίτη σας. Θέλετε να μάθετε την αξία του χαρτοφυλακίου σας στην αρχή της χρονικής περιόδου και την αξία του χαρτοφυλακίου σας στο τέλος της χρονικής περιόδου.
Βήμα
Υπολογίστε το ποσοστό αύξησης του χαρτοφυλακίου σας για την καθορισμένη χρονική περίοδο. Για παράδειγμα, αν η αξία του χαρτοφυλακίου σας ήταν 1.000 και τώρα είναι 1.500, ο ρυθμός ανάπτυξης σας είναι (1.500 / 1.000) - 1 x 100 τοις εκατό = 50 τοις εκατό.
Βήμα
Αφαιρέστε το εγγυημένο ποσοστό απόδοσης του ομολόγου χωρίς κίνδυνο από την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας. Για παράδειγμα, εάν το ομολογιακό δάνειο πληρώνει χωρίς χρέωση 7.33% και το χαρτοφυλάκιό σας αυξήθηκε κατά 8.33%, υπολογίστε το 8,33% μείον 7,33%.
Βήμα
Προσδιορίστε τις υπερβολικές αποδόσεις σας. Στην παραπάνω περίπτωση, η επιπλέον απόδοση σας είναι 1%. Αυτό σημαίνει ότι το χαρτοφυλάκιό σας σας πλήρωσε κατά 1% περισσότερο από ό, τι θα είχατε κερδίσει αν είχατε επενδύσει σε ομολογίες χωρίς κίνδυνο.