Πόσο συχνά καταβάλλουν μερίσματα αμοιβαία κεφάλαια;

Τα αμοιβαία κεφάλαια δημιουργούν αποδόσεις με διάφορους τρόπους, συμπεριλαμβανομένης της διανομής μερισμάτων. Ανάλογα με τον τύπο του αμοιβαίου κεφαλαίου, οι πληρωμές μερίσματος μπορούν να καταβάλλονται μηνιαία, τριμηνιαία, εξαμηνιαία ή ετησίως και οι φορολογικές συνέπειες των διανομών μερισμάτων εξαρτώνται από το είδος του λογαριασμού που κατέχει τα αμοιβαία κεφάλαια σας.

Ένας μεγεθυντικός φακός βοηθά να συλλάβει το βάθος και το μήκος της ποικιλίας των αμοιβαίων κεφαλαίων που είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Ταμεία χρηματαγοράς και ομολόγων

Τα αμοιβαία κεφάλαια της αγοράς χρήματος, τα οποία επενδύουν σε χρεωστικούς τίτλους, όπως τα κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ και τα εταιρικά ομόλογα, πληρώνουν μηνιαία μερίσματα Τα αμοιβαία κεφάλαια ομολόγων, τα οποία κατέχουν βραχυπρόθεσμα, μεσοπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα ομόλογα ή συνδυασμό αυτών, καταβάλλουν επίσης μηνιαία μερίσματα. Ο ρυθμός απόδοσης από ένα ταμείο ομολόγων είναι συνήθως υψηλότερος από την απόδοση από ένα ταμείο χρηματαγοράς.

Ταμεία ανάπτυξης, ταμεία αξίας και συγχώνευσης

Τα αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε αναπτυσσόμενα αποθέματα τείνουν να μην πληρώνουν μερίσματα. Αυτό οφείλεται στη φύση των αποθεμάτων ανάπτυξης. Όταν οι εταιρείες βρίσκονται σε κατάσταση ταχείας ανάπτυξης, συνήθως απομένουν κέρδη για να επανεπενδύσουν εσωτερικά και δεν πληρώνουν μερίσματα. Έτσι τα οφέλη από τα ταμεία ανάπτυξης έρχονται σε μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου σε αντίθεση με τα τακτικά εισοδήματα.

Εν τω μεταξύ, τα αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε μετοχές αξίας συνήθως πληρώνουν μερίσματα σε εξαμηνιαία ή τριμηνιαία βάση. Τα αποθέματα αξίας εκδίδονται από εταιρείες που είναι σταθερές και καταβάλλουν μερίσματα στο πλαίσιο της λειτουργίας τους. Τα εν λόγω μερίσματα συγκεντρώνονται στο πλαίσιο ενός αμοιβαίου κεφαλαίου και καταβάλλονται στους μετόχους ως μερίσματα αμοιβαίων κεφαλαίων.

Τα κεφάλαια Blend, τα οποία συνδυάζουν τα αποθέματα ανάπτυξης και αξίας, καταβάλλουν επίσης μερίσματα, συνήθως σε ημιετή ή τριμηνιαία βάση.

Κλαδικά Ταμεία

Τα κεφάλαια που ειδικεύονται σε έναν συγκεκριμένο τομέα της αγοράς, όπως είναι η υγειονομική περίθαλψη ή η ακίνητη περιουσία, τείνουν να καταβάλλουν τα μερίσματα είτε τα εξαμηνιαία είτε τα τριμηνιαία, καθώς και τα βραχυπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη. Τα κεφαλαιακά κέρδη, τα οποία μερικές φορές συγχέονται με μερίσματα, προκύπτουν όταν τα αποθέματα πωλούνται με κέρδος και η διαφορά μεταβιβάζεται στους μετόχους. Οι αποδόσεις για ένα τομεακό ταμείο που καταβάλλει τόσο μερίσματα όσο και κεφαλαιακά κέρδη μπορεί να είναι σημαντικά εκτός από οποιαδήποτε αύξηση της τιμής του μετοχικού κεφαλαίου.

Φορολογικές επιπτώσεις

Όταν τα αμοιβαία κεφάλαια που πληρώνουν μερίσματα κρατούνται σε λογαριασμό που έχει αναβληθεί από τον φόρο, όπως ένας λογαριασμός συνταξιοδότησης 401 (k) ή μεμονωμένος, τα μερίσματα επανεπενδύονται, έτσι ώστε να μην χρειάζεται να πληρώνετε φόρους εισοδήματος γι 'αυτούς. Αντίθετα, όταν τα αμοιβαία κεφάλαια που πληρώνουν μερίσματα κρατούνται εκτός λογαριασμού που έχει αναβληθεί, πρέπει να αναφέρετε αυτά τα μερίσματα ως εισόδημα για το τρέχον φορολογικό έτος.

Φύλλα στοιχείων αμοιβαίων κεφαλαίων

Για να καθορίσετε εάν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο πληρώνει μερίσματα και πόσο συχνά κατά τη διάρκεια του έτους αναζητήστε το ενημερωτικό δελτίο του αμοιβαίου κεφαλαίου. Μπορείτε να βρείτε τα ενημερωτικά δελτία αμοιβαίων κεφαλαίων στην ιστοσελίδα της ανεξάρτητης ερευνητικής εταιρείας Morningstar ή σε ιστοσελίδες ατομικών εταιρειών αμοιβαίων κεφαλαίων. Αυτές οι τοποθεσίες θα εμφανίζουν τις πιο πρόσφατες ημερομηνίες μερίσματος για μεμονωμένα κεφάλαια, οι οποίες θα υποδεικνύουν τα χρονικά διαστήματα κατά τα οποία συνήθως καταβάλλονται τα μερίσματα.