Τι είναι ο βαθμός κινδύνου;

Ο βαθμός κινδύνου είναι μια αξιολόγηση επενδύσεων που χρησιμοποιείται για τον προσδιορισμό της σχετικής μεταβλητότητας μεταξύ των μορφών τίτλων. Μια αξιολόγηση βοηθά τους επενδυτές να μετρήσουν τον συνολικό κίνδυνο κατοχής μιας ασφάλειας, και όσο χαμηλότερος είναι ο βαθμός κινδύνου, τόσο μικρότερο είναι ο κίνδυνος για έναν επενδυτή να κατέχει την ασφάλεια μακροπρόθεσμα. Ένα απόθεμα που υποστηρίζει μια νέα εταιρεία Διαδικτύου θα φέρει υψηλότερο βαθμό κινδύνου από ένα απόθεμα για μια επιχείρηση κοινής ωφέλειας, η οποία έχει ιστορικό από το οποίο μπορούν να αντληθούν ιστορικά οικονομικά στοιχεία.

Οι βαθμοί κινδύνου προσδιορίζονται χρησιμοποιώντας ιστορικά οικονομικά στοιχεία.

Βαθμοί

Ο βαθμός κινδύνου μηδέν δεν υποδηλώνει κίνδυνο. Τα μετρητά θεωρούνται το μοναδικό χρηματοοικονομικό μέσο χωρίς επενδυτικό κίνδυνο. Ένα βαθμό μεταξύ 100 έως 150 θεωρείται ο βασικός κίνδυνος αγοράς. Ένα μέσο εύρος κινδύνου για τίτλους και άλλες μετοχές είναι ένα σκορ από 150 έως 650. Κάθε ασφάλεια με βαθμολογία 650 ή παραπάνω θεωρείται ιδιαίτερα επικίνδυνη.

Κίνδυνος αγοράς

Ο κίνδυνος αγοράς είναι ο τυπικός κίνδυνος που ένας επενδυτής πρέπει να περιμένει όταν επενδύει σε οποιαδήποτε μορφή ασφάλειας. Ο κίνδυνος αγοράς λαμβάνει υπόψη τις συναλλαγματικές διαφορές, τις διακυμάνσεις των επιτοκίων και τις αυξανόμενες τιμές των βασικών εμπορευμάτων.

Νόμισμα Spreads

Τα spreads του νομίσματος χρησιμοποιούνται για τον προσδιορισμό του αποθέματος, διότι χρησιμοποιούνται διαφορετικά νομίσματα για την επένδυση σε μετοχές. Εάν ένας Γερμανός επενδυτής αγοράζει αμερικανικές μετοχές με ευρώ, ο επενδυτής πρέπει να λάβει υπόψη την κυμαινόμενη αξία του δολαρίου προς το ευρώ.

Κίνδυνος επιτοκίου

Ο κίνδυνος επιτοκίων είναι περισσότερο ένας παράγων όταν συγκρίνεται η προσφορά ομολόγων, σε αντίθεση με την επένδυση σε μετοχές. Όταν τα επιτόκια αυξάνονται, οι τιμές των ομολόγων αυξάνονται.

Οι τιμές των βασικών εμπορευμάτων

Οι επενδυτικοί σύμβουλοι χρησιμοποιούν τις τιμές των βασικών εμπορευμάτων ως παράγοντα για τον προσδιορισμό των βαθμών κινδύνου των μετοχών, επειδή οι αυξανόμενες τιμές των βασικών προϊόντων επηρεάζουν την κατώτατη γραμμή της εταιρείας και μπορούν να προκαλέσουν πτώση της αξίας της μετοχής. Ένα παράδειγμα θα ήταν μια αλυσίδα πίτσας. Όταν αυξάνεται η τιμή του σιταριού ή του τυριού, το κόστος για την εταιρεία αυξάνεται και οι επενδυτές τείνουν να πωλούν το απόθεμα.