Πίνακας περιεχομένων:
Μόλις φτάσετε στην ηλικία 59 1/2, μπορείτε να αποσύρετε χρήματα από τον Ατομικό Λογαριασμό Αφυπηρέτησης (IRA) χωρίς ποινή. Οι παραδοσιακοί ιδιοκτήτες ΙΡΑ προσθέτουν τη διανομή στο ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα. Οι ιδιοκτήτες του Roth IRA δεν προσθέτουν τίποτα στο εισόδημα από τότε που ο Ροθ αυξάνεται χωρίς φόρους, έχοντας χρησιμοποιήσει δολάρια μετά από φόρους για εισφορές. Για όσους είναι άνω των 65 ετών, οι κατανομές του IRA μπορούν να βοηθήσουν στις μηνιαίες ανάγκες του προϋπολογισμού ή να πληρώσουν για περιστασιακά έξοδα όπως επισκευές αυτοκινήτων, φόρους ιδιοκτησίας ή διακοπές.
Βήμα
Καλέστε τον αριθμό που αναφέρεται στη δήλωση του IRA για να επιβεβαιώσετε τον τύπο του IRA που έχετε (Roth ή παραδοσιακό), την αξία του και αν υπάρχουν αμοιβές ή ποινές που σχετίζονται με διανομές.
Βήμα
Ζητήστε μια φόρμα διανομής από τον θεματοφύλακα του IRA πριν κλείσετε. Εάν βρίσκεστε κοντά σε ένα υποκατάστημα, μπορείτε να επισπεύσετε τη διαδικασία ρυθμίζοντας ένα ραντεβού και να λάβετε το έντυπο απευθείας από έναν αντιπρόσωπο.
Βήμα
Συμπληρώστε τη φόρμα με τα στοιχεία επικοινωνίας και λογαριασμού σας στην ενότητα "κάτοχος". Επιλέξτε το πλαίσιο που υποδεικνύει εάν θέλετε μια προγραμματισμένη (κατ 'αποκοπήν) κατανομή ή κανονικές διανομές να προγραμματίζονται μηνιαία, τριμηνιαία ή ετησίως.
Βήμα
Ορίστε οιαδήποτε ομοσπονδιακή παρακράτηση φόρου στην ενότητα προβλέπουν "φόρους". Όταν παίρνετε χρήματα από έναν φορολογητέο IRA έχετε τη δυνατότητα να λάβετε φόρους από τη διανομή ή να το προσθέσετε στο ακαθάριστο εισόδημα κατά την υποβολή της επιστροφής σας.
Βήμα
Υπογράψτε και υποβάλετε τη φόρμα. Ανάλογα με τις απαιτήσεις επεξεργασίας θεματοφύλακα, ενδέχεται να χρειαστούν έως και 10 ημέρες για να λάβετε έλεγχο. Εάν ο IRA σας κρατιέται σε τράπεζα και υποβάλετε το έντυπο αυτοπροσώπως, θα πρέπει να είστε σε θέση να βγείτε με επιταγή ή μετρητά.