Πίνακας περιεχομένων:
Τα αμοιβαία κεφάλαια αποτελούν ελκυστική επιλογή για πολλούς επενδυτές επειδή προσφέρουν τη δυνατότητα υψηλότερων αποδόσεων από συντηρητικές επιλογές όπως CD και ομόλογα. Τα αμοιβαία κεφάλαια απομονώνονται επίσης από καταστροφικές ζημίες, παρέχοντάς τους ένα πιο διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο από τις αγορές μετοχών. Το ποσό χρημάτων που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για την αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων δεν περιορίζεται από το νόμο, εκτός αν αγοράζετε τα κεφάλαια ως μέρος ενός φοροαπαλλασσόμενου προγράμματος αποταμίευσης συνταξιοδότησης.
Όρια Αμοιβαίου Κεφαλαίου
Δεν υπάρχουν ομοσπονδιακά ρυθμιζόμενα όρια στο ποσό χρημάτων που μπορείτε να τοποθετήσετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο. Μπορεί να υπάρχουν ελάχιστα ή μέγιστα όρια συνεισφοράς που καθορίζονται από τον μεσίτη μέσω του οποίου επενδύετε.
Όρια Αμοιβαίου Κεφαλαίου της IRA
Οι ατομικοί λογαριασμοί συνταξιοδότησης (IRAs) και οι Roth IRAs είναι δημοφιλείς επιλογές συνταξιοδότησης λόγω του ότι αποφέρουν ορισμένα φορολογικά οφέλη στον αποταμιευτή. Το μέγιστο χρηματικό ποσό που μπορείτε να ξοδέψετε σε αμοιβαία κεφάλαια για ένα IRA ή Roth IRA από το 2010 είναι $ 5.000 ετησίως αν είστε κάτω των 50 ετών και 6.000 δολάρια ετησίως εάν είστε άνω των 50 ετών.
401k όρια Αμοιβαίου Κεφαλαίου
Τα περισσότερα συνταξιοδοτικά προγράμματα που χρηματοδοτούνται από 401.000 εργαζόμενους εστιάζονται στην αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων που τονίζουν ένα συνδυασμό μετοχών, ομολόγων και επενδύσεων στην αγορά χρήματος. Η μέγιστη προσωπική συνεισφορά που μπορείτε να φτάσετε σε 401k σε ένα χρόνο από το 2010 είναι $ 16.500 αν είστε κάτω των 50 και $ 22.000 αν είστε 50 ετών και άνω.