Πίνακας περιεχομένων:
Η μεταφορά του υπάρχοντος σχεδίου αποταμίευσης 529 σε άλλο σχέδιο 529 είναι σχετικά εύκολη όταν έχετε τα χαρτιά σωστά. Η διερεύνηση των διαθέσιμων 529 σχεδίων και η εξεύρεση ενός κατάλληλου για τις επενδυτικές σας ανάγκες μπορεί να πάρει χρόνο. Βεβαιωθείτε ότι το σχέδιο που θέλετε να μεταφέρετε είναι κατάλληλο.
Μεταφορά 529 σχεδίων αποταμίευσης κολλεγίων
Βήμα
Βεβαιωθείτε ότι ο λογαριασμός που θέλετε να μεταφέρετε είναι κατάλληλος. Αν δεν αλλάζετε και τον δικαιούχο, τα περισσότερα σχέδια σας περιορίζουν σε μία μεταφορά κάθε 12 μήνες. Αν αλλάζετε δικαιούχους, η περιγραφή του σχεδίου για το τρέχον σχέδιο σας θα σας ενημερώσει αν μπορείτε να μεταφέρετε τον λογαριασμό σε λιγότερο από 12 μήνες.
Βήμα
Επιλέξτε το νέο σχέδιο 529 που θέλετε να ανοίξετε. Τα σχέδια ποικίλουν ευρέως από κράτος σε κράτος. Καθένας έχει διαφορετικές επενδυτικές επιλογές και δομές τελών. Επιλέξτε το σχέδιο που είναι πιο συμβατό με τις επενδυτικές σας ανάγκες και έχει τα χαμηλότερα τέλη.
Βήμα
Ανοίξτε το νέο λογαριασμό 529 και υποβάλετε τα απαιτούμενα έγγραφα μεταφοράς. Το παλιό σχέδιο 529 θα πρέπει να είναι σε θέση να μεταφέρει άμεσα το λογαριασμό στο νέο σχέδιο, γνωστό ως άμεση ανατροπή. Πολύ λίγα σχέδια, αν υπάρχουν, θα επιμείνουν στο να σας στείλουμε μια επιταγή που θα υποβάλλετε στη συνέχεια στο νέο σχέδιο.