Πίνακας περιεχομένων:
Ορισμένες μη κερδοσκοπικές οργανώσεις είναι σε θέση να προσφέρουν σχέδια 403β στους υπαλλήλους τους για να τους βοηθήσουν να εξοικονομήσουν χρήματα για συνταξιοδότηση. Αυτά τα σχέδια είναι αναβαλλόμενα, πράγμα που σημαίνει ότι δεν πληρώνετε φόρο εισοδήματος για τα χρήματα που συνεισφέρετε, αλλά πρέπει να πληρώσετε φόρο εισοδήματος για τις διανομές. Μπορείτε να πάρετε κατάλληλες διανομές από το σχέδιό σας 403b ξεκινώντας από την ηλικία 59 1/2, ή αν εγκαταλείψετε την εργασία μετά το πέρας 55. Οι πρώιμες διανομές επιτρέπονται μόνο σε περίπτωση σοβαρών οικονομικών δυσκολιών, όπως για να κάνετε πληρωμές για να αποφύγετε την έξωση. Ωστόσο, οι πρώιμες κατανομές υπόκεινται σε πρόσθετη ποινή 10 τοις εκατό πέραν των φόρων εισοδήματος.
Βήμα
Επικοινωνήστε με τον διαχειριστή του σχεδίου 403b για να λάβετε τα έντυπα που χρειάζεστε για να ζητήσετε ανάληψη.
Βήμα
Συμπληρώστε τα έντυπα αποχώρησης. Τα έντυπα μπορεί να διαφέρουν ελαφρώς μεταξύ των διαφορετικών σχεδίων 403b, αλλά θα πρέπει πάντα να υποβάλετε τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης και τον τρόπο με τον οποίο θέλετε να πληρωθείτε, όπως με επιταγή ή με την καταβολή των χρημάτων απευθείας στον λογαριασμό σας. Εάν λαμβάνετε διανομή δυσκολιών, θα πρέπει να υποβάλετε τεκμηρίωση που υποστηρίζει την αξίωσή σας.
Βήμα
Λάβετε μια φόρμα 1099-R που δείχνει τη διανομή από τον λογαριασμό σας 403b. Το έντυπο θα σας αποσταλεί μέσω του σχεδίου σας 403b στο τέλος του έτους.
Βήμα
Αναφέρετε το φορολογητέο μέρος της διανομής, το οποίο βρίσκεται στο τετραγωνίδιο 2α του εντύπου σας 1099-R, ως φορολογητέα καταβολή συντάξεων και συνταξιοδοτικών παροχών. Εάν λαμβάνετε ειδική διανομή, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη φόρμα 1040 ή τη φόρμα 1040Α. Αν παίρνετε μια κατανομή δυσκολιών, πρέπει να χρησιμοποιήσετε από το 1040 και ολοκληρώστε το βήμα 5.
Βήμα
Πολλαπλασιάστε το φορολογητέο μερίδιο της απόσυρσης σας κατά 0,1 για να υπολογίσετε την ποινή 10% πρόωρης απόσυρσης. Αναφέρετε αυτό το ποσό στη γραμμή 58 της φόρμας φόρου 1040.