Πίνακας περιεχομένων:
Βήμα
Επικοινωνήστε με τον μεσίτη σας - αυτοπροσώπως, τηλεφωνικώς, με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο ή με επιστολή - και να του πείτε ότι θέλετε να κλείσετε τον λογαριασμό σας. Καταχωρίστε τον αριθμό λογαριασμού για κάθε λογαριασμό που θέλετε να κλείσετε. Το κλείσιμο ενδέχεται να καθυστερήσει αν δεν προσδιορίσετε σαφώς όλους τους σχετικούς λογαριασμούς.
Βήμα
Καθορίστε εάν θέλετε όλες οι επενδύσεις σας να πωληθούν ή να μεταφερθούν σε άλλο μεσίτη. Οι κανονισμοί της Ρυθμιστικής Αρχής της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA) ορίζουν ότι πρέπει να περιμένετε τρεις εργάσιμες ημέρες για να διευθετηθούν οι συναλλαγές σας (όταν μπορείτε να αποσύρετε τα έσοδα από την πώληση). Μπορεί να χρειαστεί ακόμα περισσότερο εάν θέλετε να εκδίδετε όλα τα χρεόγραφα σας υπό μορφή πιστοποιητικού, επειδή το back office του μεσίτη σας θα πρέπει να εκτυπώσει και να τα εκδώσει, κάτι που μπορεί να διαρκέσει μερικές εβδομάδες.
Βήμα
Ενημερώστε τον μεσίτη σας εάν ο λογαριασμός σας δεν έχει κλείσει εντός τριών ημερών. Αυτός είναι όσο χρονικό διάστημα θα χρειαστεί να επεξεργαστείτε το αίτημά σας, εάν δεν χρειάζεται να έχετε πωλήσεις ή να εκδίδετε πιστοποιητικά. Μπορεί να πάρει απλώς τον μεσίτη ή το τμήμα εξυπηρέτησης πελατών που έχει να κάνει με το να επεξεργάζεται το αίτημά σας λόγω του τρέχοντος φόρτου εργασίας του. Αλλά δεν μπορούν να καθυστερήσουν σημαντικά το αίτημά σας χωρίς αιτία σύμφωνα με το άρθρο 412 του Χρηματιστηρίου της Νέας Υόρκης, το οποίο απαιτεί κλείσιμο λογαριασμών εντός τριών ημερών.
Βήμα
Ελέγξτε το λογαριασμό σας αφού κλείσει για να βεβαιωθείτε ότι δεν υπάρχουν κεφάλαια ή τίτλοι. Ενημερώστε αμέσως τον μεσίτη σας, εάν παραμείνει στον λογαριασμό σας. Ο μεσίτης ενδέχεται να χρειαστεί να περιμένει το υπολειπόμενο ενδιαφέρον (το ενδιαφέρον που συγκεντρώνεται μεταξύ της ώρας της αίτησής σας και της επεξεργασίας του) για να σκουπιστεί στον λογαριασμό αφού κλείσει πριν στείλει το υπόλοιπο. Εάν δεν μπορείτε να δείτε το λογαριασμό σας στο διαδίκτυο μετά την ολοκλήρωσή του, ρωτήστε τον μεσίτη σας εάν έχει παρασυρθεί κάποιο υπόλοιπο ενδιαφέροντος.