Πίνακας περιεχομένων:
Με τόσες πολλές διαφορετικές επενδυτικές επιλογές εκεί έξω, μπορεί να είναι δύσκολο να πούμε ποιες είναι οι καλύτερες και ποιοί έχουν υποφέρει. Για να παρακολουθήσετε τον τρόπο με τον οποίο πραγματοποιείτε τις επενδύσεις σας, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τον πραγματοποιημένο τύπο επιστροφής, ο οποίος λαμβάνει υπόψη το συνολικό ποσό κέρδους ή ζημίας που προέκυψε από την κατοχή της επένδυσης. Η γνώση του τρόπου εκτέλεσης των επενδύσεών σας μπορεί να σας βοηθήσει να λάβετε καλύτερες αποφάσεις για να προχωρήσετε.
Υπολογισμός πραγματοποιημένης απόδοσης
Η απόδοση που αποκομίζετε από μια επένδυση έχει στην πραγματικότητα δύο συνιστώσες: την αύξηση ή τη μείωση της τιμής της επένδυσης και κάθε εισόδημα που λαμβάνετε ενώ είστε κύριος της επένδυσης. Για παράδειγμα, ένα απόθεμα μπορεί να καταβάλλει τριμηνιαία μερίσματα στους μετόχους ή ένα ομόλογο μπορεί να καταβάλλει τριμηνιαίες πληρωμές τόκων. Εάν παραλείψετε να συμπεριλάβετε το τμήμα εισοδήματος, θα μπορούσατε να υποτιμήσετε την απόδοση των μετοχών σας που πληρώνουν μερίσματα ή των ομολόγων που φέρουν εισόδημα.
Για τον υπολογισμό της πραγματοποιηθείσας απόδοσης, αφαιρέστε την αρχική τιμή από την τελική τιμή για να υπολογίσετε την αύξηση ή μείωση της αξίας της επένδυσης. Στη συνέχεια, προσθέστε τυχόν εισόδημα που καταβλήθηκε σε εσάς κατά τη διάρκεια της ιδιοκτησίας σας της επένδυσης.
Για παράδειγμα, πείτε ότι αγοράζετε ένα απόθεμα στην αρχή του έτους για $ 50 και στο τέλος του έτους το πουλάτε όταν είναι αξίας 49 $, αλλά κατέβαλε $ 1 κάθε τρίμηνο σε μερίσματα. Αφαιρέστε την αρχική τιμή των $ 50 από την τελική τιμή των $ 49 για να διαπιστώσετε ότι χάσατε $ 1 στην αξία. Στη συνέχεια, προσθέστε τα 4 δολάρια των μερισμάτων για να διαπιστώσετε ότι η πραγματοποιηθείσα απόδοση της επένδυσης ήταν στην πραγματικότητα $ 3. Εάν είχατε αγνοήσει το στοιχείο εισοδήματος, θα σκεφτήκατε εσφαλμένα ότι χάσατε χρήματα για την επένδυση.
Πραγματική απόδοση ως ποσοστό
Ο υπολογισμός της πραγματοποιημένης απόδοσης ως δολαρίου είναι χρήσιμος, αλλά δεν σας επιτρέπει να συγκρίνετε τη σχετική απόδοση των επενδύσεων διαφορετικών μεγεθών. Για παράδειγμα, μια επιστροφή $ 500 μπορεί να ακούγεται πολύ, αλλά είναι πολύ καλύτερα αν έπρεπε μόνο να επενδύσετε $ 1.000 από ό, τι αν έπρεπε να επενδύσετε $ 100.000.
Για να υπολογίσετε τη πραγματοποιηθείσα απόδοση ως ποσοστό, διαιρέστε το ποσό της πραγματοποιηθείσας απόδοσης με την αρχική σας επένδυση. Στη συνέχεια, πολλαπλασιάστε το αποτέλεσμα κατά 100 για να μετατρέψετε το δεκαδικό σε ένα ποσοστό. Για παράδειγμα, εάν έχετε συνειδητοποιήσει απόδοση $ 3 για επένδυση $ 50, διαιρέστε $ 3 με $ 50 για να πάρετε 0,06. Στη συνέχεια, πολλαπλασιάστε 0,06 με 100 για να διαπιστώσετε ότι έχετε συνειδητοποιήσει απόδοση 6% στην επένδυσή σας.