Ορισμός των μεικτών επενδυτικών κεφαλαίων

Ένας τρόπος για τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας είναι η επένδυση σε ένα μεικτό αμοιβαίο κεφάλαιο ή ένα αμοιβαίο κεφάλαιο. Αυτός ο τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου περιέχει τόσο μετοχές ανάπτυξης όσο και αξίας, και μπορεί να ειδικευτεί σε μεγάλες, μεσαίες ή μικρές επιχειρήσεις. Ανάλογα με τους οικονομικούς σας στόχους και την ανοχή κινδύνου, ένα τέτοιο ταμείο μπορεί να διαδραματίσει σημαντικό ρόλο στο χαρτοφυλάκιό σας. Η γνώση της διαφοράς μεταξύ μετοχών ανάπτυξης και αξίας θα σας δώσει μια καλύτερη ιδέα για το κατά πόσο ένα ταμείο μείγματος είναι κατάλληλο για εσάς.

Αποθέματα ανάπτυξης

Τα αποθέματα ανάπτυξης είναι μετοχές εταιρειών των οποίων τα κέρδη, και κατά συνέπεια οι τιμές των μετοχών, αναμένεται να αυξηθούν ταχύτερα από ό, τι η συνολική χρηματιστηριακή αγορά. Αυτά τα αποθέματα τείνουν να πληρώνουν ελάχιστα ή καθόλου μερίσματα, επειδή οι εταιρείες αυτές επανεπενδύουν συνήθως τα κέρδη τους στην έρευνα και την ανάπτυξη.

Αξία Αποθέματα

Τα αποθέματα αξίας είναι μετοχές που πωλούν σε σχετικά χαμηλές τιμές σε σύγκριση με τα κέρδη μιας εταιρείας και επομένως θεωρούνται υποτιμημένες από την αγορά. Αυτά τα αποθέματα συχνά πληρώνουν τακτικά μερίσματα και μπορούν να εκτιμήσουν γρήγορα όταν οι επενδυτές βλέπουν την πραγματική τους αξία.

Αντιστάθμιση στοιχημάτων σας

Όταν τα αποθέματα ανάπτυξης αποδίδουν καλά, τα αποθέματα αξίας τείνουν να υστερούν. Η κατοχή και των δύο σε ένα μεικτό αμοιβαίο κεφάλαιο σημαίνει ότι δεν χρειάζεται να προσπαθήσετε να μαντέψετε ποιος τύπος περιουσιακού στοιχείου θα αποδώσει καλύτερα με την πάροδο του χρόνου. Όποια και αν είναι η αγορά, θεωρητικά θα μπορούσατε να κερδίσετε χρήματα από τουλάχιστον ένα από αυτά.

Κίνδυνος

Ανάλογα με τις συγκεκριμένες συμμετοχές τους, ορισμένα κεφάλαια ανάμειξης ενδέχεται να είναι λιγότερο επικίνδυνα από τα ταμεία ανάπτυξης και πιο επικίνδυνα από τα κεφάλαια αξίας. Ωστόσο, όλα τα κεφάλαια ανάμειξης είναι πιο διαφοροποιημένα από τα αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν μόνο σε αποθέματα ανάπτυξης ή αξίας. Γενικά, η επένδυση σε αμφότερα τα είδη αποθεμάτων τείνει να μειώσει την αστάθεια ή τις μεγάλες διακυμάνσεις της τιμής των μετοχών ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Αυτό μπορεί να μειώσει την πιθανότητα ότι θα χάσετε ένα μεγάλο χρηματικό ποσό μακροπρόθεσμα.

Blend vs. Balanced Funds

Μη συγχέετε τα κεφάλαια ανάμειξης με ισορροπημένα κεφάλαια. Ενώ τα κεφάλαια ανάμειξης περιέχουν μόνο μετοχές, τα ισορροπημένα ταμεία περιέχουν ένα μείγμα μετοχών και ομολόγων ή άλλων επενδύσεων σταθερού εισοδήματος. Εξαιτίας αυτού, τα αμοιβαία κεφάλαια τείνουν να είναι πιο επικίνδυνα από τα ισορροπημένα κεφάλαια.

Δεξιά μίξη

Πριν επενδύσετε, εξετάστε πόσα χρήματα έχει ένα ταμείο μείξης στα αποθέματα ανάπτυξης σε σύγκριση με τα αποθέματα αξίας. Μπορεί να έχετε τη δυνατότητα να δημιουργήσετε έναν δείκτη που είναι πιο κατάλληλος για το χαρτοφυλάκιό σας επιλέγοντας ένα ξεχωριστό ταμείο για κάθε τύπο περιουσιακού στοιχείου. Αυτό θα μπορούσε να σας βοηθήσει να δώσετε μεγαλύτερη έμφαση στα αποθέματα αξίας, για παράδειγμα. Τα ηλεκτρονικά εργαλεία μπορούν να σας βοηθήσουν να δείτε πόσα χρήματα αφιερώνει ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο σε κάθε είδος αποθεμάτων.