Πώς να διαβάσετε μια βαθμολογία Morningstar

Η εκτίμηση του εάν ένα απόθεμα ή ένα αμοιβαίο κεφάλαιο αξίζει την επένδυση μπορεί να είναι μια χρονοβόρα, αναλυτική διαδικασία. Η εκμάθηση του πώς να διαβάζεις και να κατανοείς τις αξιολογήσεις Morningstar, ωστόσο, μπορεί να κάνει αυτό το έργο πολύ πιο εύκολο. Από το 1985, η Morningstar έχει αποτιμήσει μετοχές και κεφάλαια για να βοηθήσει τους επενδυτές να λαμβάνουν τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με τις επενδύσεις τους. Πολλές οικονομικές τοποθεσίες Web χρησιμοποιούν αξιολογήσεις Morningstar όταν δίνονται αναφορές μετοχών, αλλά μπορείτε πάντα να βρείτε τη βαθμολογία για ένα απόθεμα ή ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με την επίσκεψη στην ιστοσελίδα του Morningstar.

Διαβάστε μια αξιολόγηση Morningstar για τα Αμοιβαία Κεφάλαια

Βήμα

Εντοπίστε την αξιολόγηση Morningstar για το ταμείο σας. Αν δυσκολεύεστε να το βρείτε, το καλύτερο μέρος για να δείτε είναι στην τοποθεσία Morningstar στο Web (βλ. Πόρων παρακάτω).

Βήμα

Μάθετε πώς αναφέρονται οι αξιολογήσεις Morningstar. Τα κεφάλαια βαθμολογούνται με κλίμακα από 1 έως 5 και βασίζονται στις επιδόσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου σε σχέση με παρόμοια κεφάλαια. Για να πάρει το τελικό σημείο δεδομένων, η Morningstar προσαρμόζεται για τους κινδύνους και τις χρεώσεις πωλήσεων.

Βήμα

Προσδιορίστε αν το ταμείο σας έχει πολλές αξιολογήσεις. Δεν είναι ασυνήθιστο τα χρήματα να έχουν βαθμολογίες για έως 3 χρονικές περιόδους (3, 5 και 10 έτη), οι οποίες στη συνέχεια συνδυάζονται για να παράγουν συνολική βαθμολογία.

Διαβάστε μια αξιολόγηση Morningstar για αποθέματα

Βήμα

Αναζητήστε τον ιστότοπο του Morningstar στο Web. Αν γνωρίζετε ήδη τον αριθμό του τραπεζιού του αποθέματος, μπορείτε να τον εισαγάγετε στο πλαίσιο αναζήτησης. Εναλλακτικά, μπορείτε επίσης να αναζητήσετε ένα απόθεμα κατά όνομα εταιρείας.

Βήμα

Βρείτε και εξετάστε τη βαθμολογία για το απόθεμά σας, η οποία βασίζεται σε ένα συνδυασμό της τρέχουσας αγοραίας αξίας του μετοχικού κεφαλαίου και του τι θεωρεί η Morningstar ως μια δίκαιη αγοραία αξία. Οι αξιολογήσεις για τα αποθέματα προσαρμόζονται ανάλογα με τον κίνδυνο.

Βήμα

Συγκρίνετε τις αξιολογήσεις Morningstar για μερικές μετοχές για να καθορίσετε ποιες θα ταιριάζουν καλύτερα στις επενδυτικές ανάγκες και τους στόχους σας.

Βήμα

Εξετάστε το επίπεδο κινδύνου που είστε διατεθειμένοι να κάνετε με τις επενδύσεις σας. Τα αποθέματα με βαθμολογίες πέντε αστέρων αναμένεται να προσφέρουν στους επενδυτές καλύτερη απόδοση από τα αποθέματα με αξιολογήσεις ενός αστεριού.