Πίνακας περιεχομένων:
Βήμα
Αρχικά, κοιτάξτε την μπροστινή πλευρά της φορολογικής σας δήλωσης από το προηγούμενο έτος. Το πρώτο μέρος του εντύπου 1040 παραθέτει όλες τις διαφορετικές πηγές εισοδήματος στις οποίες φορολογήσατε. Κοιτάξτε τη γραμμή που αναφέρει το εισόδημα της Κοινωνικής Ασφάλισης. Εάν υπάρχει ένας αριθμός (όπως $ 11.491) που αναγράφεται στη δεξιά πλευρά του εντύπου της εν λόγω σειράς, τότε είχατε φορολογητέα εισοδήματα από την Κοινωνική Ασφάλιση.
Βήμα
Τα εισοδήματα κοινωνικής ασφάλισης φορολογούνται μόνο αν το τροποποιημένο προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημά σας είναι $ 25.000 ή περισσότερο αν είστε ένας μόνος αρθρογράφος ή $ 32.000 ή περισσότερα εάν αρχειοθετήσετε από κοινού. Δυστυχώς, ακόμη και ορισμένες μορφές αφορολόγητων εσόδων, όπως οι τόκοι δημοτικών ομολόγων, μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τον υπολογισμό αυτού του ορίου εισοδήματος.
Βήμα
Εάν η φορολογική σας δήλωση δείχνει ότι πληρώνετε φόρους ως αποτέλεσμα του εισοδήματός σας από την Κοινωνική Ασφάλιση, μπορεί να υπάρχει διαθέσιμη θεραπεία. Ο τύπος που καθορίζει τη φορολογική σας απαλλαγή από την κοινωνική ασφάλιση περιλαμβάνει όλες τις μορφές φορολογητέου εισοδήματος από επενδύσεις, όπως τόκους, μερίσματα και κεφαλαιακά κέρδη. Η ανακατανομή ορισμένων ή όλων αυτών των στοιχείων εισοδήματος σε λογαριασμούς ή οχήματα που έχουν αναβληθεί ή έχουν φοροαπαλλαγές μπορεί να μειώσει ή να εξαλείψει τον φόρο επί του εισοδήματός σας από την Κοινωνική Ασφάλιση.
Βήμα
Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να καταργήσετε τη φορολόγηση των φορολογητέων εσόδων από επενδύσεις. Το ένα είναι να μεταφέρουμε φορολογητέα έντοκα μέσα, όπως τα εταιρικά ομόλογα, τα CD ή τα προνομιούχα αποθέματα, σε ένα αυτοκίνητο με επιβολή φόρου, όπως μια σταθερή ή μεταβλητή προσόδου. Ένας άλλος είναι να πωλήσετε τις φορολογητέες επενδύσεις σας και να τις αγοράσετε πίσω σε ένα παραδοσιακό ή Roth IRA, αν και αυτή η μέθοδος μπορεί να δημιουργήσει τρέχοντα φορολογητέα κέρδη κεφαλαίου. Θυμηθείτε ότι ενδέχεται να μην είναι απαραίτητο να πωλήσετε ή να επανατοποθετήσετε όλες τις φορολογητέες επενδύσεις σας. απλά θέλετε να πουλήσετε ή να επανατοποθετήσετε αρκετά ώστε να μειώσετε το εισόδημά σας όπου οι παροχές σας κοινωνικής ασφάλισης δεν φορολογούνται. Ο πραγματικός παράγοντας στην εξίσωση αυτή συχνά προέρχεται από φορολογητέο εισόδημα που απλώς επανεπενδύεται και δεν καταβάλλεται ως εισόδημα. Αυτό το "αχρησιμοποίητο" ενδιαφέρον δεν θα λογίζεται ως εισόδημα αν αναπτυχθεί μέσα σε μια πρόσοδο ή IRA. Για τους επενδυτές που έχουν αρκετές εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια σε ομόλογα ή CD, μια σταθερή πρόσοδος μπορεί να προσφέρει υψηλότερα ποσοστά, φορολογικές ελαφρύνσεις και άλλα οφέλη.