Πίνακας περιεχομένων:
- Σύστημα αξιολόγησης Lipper Επισκόπηση
- Συνολική απόδοση
- Συνεπής επιστροφή
- Φορολογική απόδοση
- Διατήρηση
- Δαπάνη
Η Lipper, θυγατρική της διεθνούς επιχείρησης και του ομίλου ειδήσεων Thomson Reuters, παρέχει στοιχεία και αναλύσεις σε περισσότερα από 140.000 αμοιβαία κεφάλαια και άλλα επενδυτικά προϊόντα που εκδίδονται σε 45 χώρες. Οι πληροφορίες κατάταξης αμοιβαίων κεφαλαίων Lipper χρησιμοποιούνται ευρέως από οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων, επενδυτικούς συμβούλους και μεμονωμένους επενδυτές. Οι χρηματοοικονομικές ειδήσεις και οι πάροχοι πληροφοριών, όπως το The Wall Street Journal, το SmartMoney, το MarketWatch, το "USA Today", το "Barron's" και το "Forbes" χαρακτηρίζουν τις αμοιβές αμοιβαίων κεφαλαίων Lipper στις ιστοσελίδες τους και στις έντυπες δημοσιεύσεις τους.
Σύστημα αξιολόγησης Lipper Επισκόπηση
Το σύστημα διαβάθμισης Lipper προσφέρει ένα εργαλείο που βασίζεται στον επενδυτή και βοηθά στην επιλογή αμοιβαίων κεφαλαίων που ταιριάζουν στους στόχους του μεμονωμένου επενδυτή και στο επίπεδο άνεσης κινδύνου και επιστροφής. Η Lipper κατατάσσει κεφάλαια έναντι παρόμοιων κεφαλαίων σε κάθε μία από τις πέντε κατηγορίες: συνολική απόδοση, σταθερή απόδοση, διατήρηση, δαπάνη και φορολογική απόδοση. Οι βαθμολογίες υπόκεινται σε αλλαγές κάθε μήνα και υπολογίζονται για τριετή, πενταετή, δεκαετή και συνολικά χρονικά διαστήματα. Το υψηλότερο 20% των κεφαλαίων σε κάθε κατηγορία ομότιμων ομίλων ονομάζονται Lipper Leaders. Το επόμενο 20% έχει βαθμολογία "4". το μεσαίο 20 τοις εκατό μια "3" βαθμολογία? το επόμενο 20 τοις εκατό μια "2" βαθμολογία, και το χαμηλότερο 20 τοις εκατό μια "1" βαθμολογία.
Συνολική απόδοση
Η κατάταξη συνολικής απόδοσης αντανακλά την ιστορική συνολική επίδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων σε σχέση με τη συνολική απόδοση των συνομηλίκων της. Ως επενδυτής, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τις συνολικές βαθμολογίες επιστροφής σε συνδυασμό με διατήρηση και σταθερή απόδοση επιστροφής για να κάνετε την κατάλληλη επιλογή που ισορροπεί την ανοχή σας σε κινδύνους.
Συνεπής επιστροφή
Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που κατατάσσεται σε υψηλό βαθμό με συνεπή επιστροφή, σύμφωνα με το σύστημα βαθμολόγησης Lipper, είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που παρουσιάζει ανώτερη συνοχή και προσαρμοσμένες στις επικινδυνότητες αποδόσεις σε σύγκριση με μια ομάδα παρόμοιων κεφαλαίων. Ένα υψηλό ποσοστό σταθερής απόδοσης σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ελκυστικό για τους επενδυτές που εκτιμούν τη συνεχή ετήσια συνέπεια του ταμείου. Ορισμένες ομότιμες ομάδες που αναλύονται από την Lipper, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια αναδυόμενων αγορών, είναι εγγενώς πιο ασταθείς από άλλες και έτσι ένα υψηλό ποσοστό σταθερής απόδοσης σε μια ευμετάβλητη ομάδα ενδέχεται να μην είναι κατάλληλο για επενδυτές που είναι λιγότερο ανεκτικοί σε κινδύνους.
Φορολογική απόδοση
Τα κονδύλια της Lipper, τα οποία κατέχουν υψηλή φορολογική απόδοση, είναι αυτά που αναβάλλουν με επιτυχία τους φόρους. Συχνά οι συμμετοχές σε αυτά τα κεφάλαια έχουν χαμηλό ποσοστό κύκλου εργασιών. δηλαδή, ο διαχειριστής δεν πωλεί συχνά τις εκμεταλλεύσεις, τότε αγοράζει άλλες εκμεταλλεύσεις. Ένα υψηλό σκορ σε αυτή την κατηγορία καθιστά το ταμείο αυτό πιο ελκυστικό για τους επενδυτές που έχουν συνείδηση των φόρων και τους υψηλούς ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος.
Διατήρηση
Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με υψηλό δείκτη διατήρησης Lipper απέδειξε την ικανότητα διατήρησης κεφαλαίου σε διάφορες αγορές σε σύγκριση με παρόμοια κεφάλαια. Η Lipper προειδοποιεί ότι τα αμοιβαία κεφάλαια ήταν ιστορικά πιο ασταθή από τα αμοιβαία κεφάλαια μετοχικού εισοδήματος ή τα ταμεία σταθερού εισοδήματος.
Δαπάνη
Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με χαμηλά έξοδα σε σχέση με τους συνομηλίκους του θα έχει υψηλότερη βαθμολογία Lipper σε αυτή την κατηγορία. Οι επενδυτές που ενδιαφέρονται να ελαχιστοποιήσουν το συνολικό τους κόστος θα βρουν χρήματα που βαθμολογούν υψηλά σε αυτή την κατηγορία ένα πραγματικά θετικό. Η βαθμολογία ενός αμοιβαίου κεφαλαίου σε αυτή την κατηγορία μπορεί να χρησιμοποιηθεί με τις συνολικές αποδόσεις και συνεπείς κατηγορίες επιστροφής για να επιλέξετε τα αμοιβαία κεφάλαια με χαμηλότερες από τις μέσες αμοιβές και την απόδοση άνω του μέσου όρου.