Πίνακας περιεχομένων:
Η Wells Fargo είναι ένα σημαντικό εμπορικό τραπεζικό ίδρυμα που παρέχει στους πελάτες ολοκληρωμένες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Η κατοχή ατομικού λογαριασμού συνταξιοδότησης μέσω Wells Fargo σας δίνει τη δυνατότητα να κατέχετε ένα πιστοποιητικό χρόνου, χρηματαγορά ή σταθερή πρόσοδο απευθείας μέσω του προσωπικού σας τραπεζίτη. Μπορεί επίσης να έχετε μια Well Fargo Investments IRA, η οποία δεν είναι τράπεζα IRA. Η Wells Fargo Investments είναι θυγατρική της Wells Fargo, η οποία είναι μια πλήρης εταιρεία μεσιτικών υπηρεσιών. Η πρόσβαση στο IRA σας απαιτεί να δείτε τον σωστό εκπρόσωπο για να συμπληρώσετε τις σωστές φόρμες.
Βήμα
Περπατήστε στο τοπικό υποκατάστημα Wells Fargo ή καλέστε τον αριθμό εξυπηρέτησης πελατών που βρίσκεται στη δήλωση του IRA. Μιλήστε με έναν εκπρόσωπο σχετικά με τη διανομή από τον IRA σας. Ο αντιπρόσωπος μπορεί να σας παραπέμψει σε αντιπρόσωπο μεσιτείας εάν ο λογαριασμός σας είναι με την Wells Fargo Investments.
Βήμα
Ζητήστε τη φόρμα διανομής και συμπληρώστε το όνομα, τη διεύθυνση και τις πληροφορίες λογαριασμού σας. Συμπεριλάβετε το ποσό της διανομής και κατά πόσο συμβαίνει τακτικά η απόσυρση ή συστηματική διανομή.
Βήμα
Ελέγξτε τυχόν κουτιά ή γράψτε τυχόν σημειώσεις σχετικά με το εάν η διανομή πληροί τις προϋποθέσεις για τυχόν ειδικές εξαιρέσεις. Αυτό ισχύει για διανομές που έχουν ληφθεί από ιδιοκτήτες ΙΡΑ κάτω από την ηλικία των 59 1/2 για λόγους δυσκολίας, δίδακτρα ή αγορά στο σπίτι. Η απαλλαγή εξαλείφει τη φορολογική κύρωση κατά 10 τοις εκατό για τη διανομή.
Βήμα
Συμπληρώστε το τμήμα ομοσπονδιακής παρακράτησης φόρου της φόρμας. Όσοι είναι κάτω από την ηλικία των 59 ετών 1/2 θα έχουν αυτόματα 20%. Οι ηλικιωμένοι θα έχουν τη δυνατότητα να παρακρατούν ή όχι.
Βήμα
Υπογράψτε και υποβάλετε τη φόρμα. Οι κατανομές των τραπεζών ενδέχεται να συμβούν αμέσως, ενώ οι διανομές χρηματιστηριακών εταιρειών ενδέχεται να διαρκέσουν τρεις έως πέντε ημέρες για την εκκαθάριση περιουσιακών στοιχείων και αιτήσεων διεκπεραίωσης.