Πίνακας περιεχομένων:
Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ένα δημοφιλές επενδυτικό μέσο μεταξύ όλων των τύπων επενδυτών και αποταμιευτών. Μπορούν να βοηθήσουν ένα χαρτοφυλάκιο να αυξηθεί, μπορεί να προσφέρει εισόδημα, και μπορούν να βοηθήσουν ένα άτομο εκτός από τη συνταξιοδότηση. Η επένδυση σε αμοιβαίο κεφάλαιο είναι αρκετά εύκολη. Ωστόσο, υπάρχουν ορισμένα πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε και να εξετάσετε σχετικά με τις αναλήψεις.
Βήμα
Ένας επενδυτής θα πρέπει να καλέσει τον χρηματιστή του, τον οικονομικό σύμβουλο ή την εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων όπου κρατούνται οι μετοχές των αμοιβαίων κεφαλαίων. Έπειτα, ο επενδυτής θα πρέπει να εξηγήσει τον λόγο της κλήσης, να δώσει εντολή στον μεσίτη να πουλήσει ένα συγκεκριμένο αριθμό ή ένα συγκεκριμένο ποσό δολαρίου του αμοιβαίου κεφαλαίου και στη συνέχεια να συμβουλεύσει τον τρόπο με τον οποίο θα διαχειριστεί τα έσοδα (μια επιταγή μπορεί να ταχυδρομηθεί, ενσύρματα, ή μεταφέρονται).
Βήμα
Ο επενδυτής πρέπει να καλέσει την εντολή πώλησης πριν από τις 4 μ.μ. Επίσης, θα πρέπει να διατεθεί χρόνος για να εισαχθεί το εμπόριο και για τυχόν ερωτήσεις που πρέπει να απαντηθούν ή που τίθενται. Δεδομένου ότι τα αμοιβαία κεφάλαια διατιμώνται στο τέλος της ημέρας διαπραγμάτευσης, η ακριβής τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου δεν μπορεί να καθοριστεί κατά τη στιγμή της πώλησης, οπότε είναι λογικό να πουληθούν μερικές ακόμη μετοχές ή δολάρια από ό, τι χρειάζεται. Επίσης, εάν το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ένα τέλος εξαγοράς ή ένα τέλος πώλησης, αυτό θα πρέπει επίσης να ληφθεί υπόψη.
Βήμα
Τα αμοιβαία κεφάλαια διακανονίζονται διαφορετικά από τα αποθέματα και τα ομόλογα. Οι πωλήσεις αμοιβαίων κεφαλαίων χρηματαγοράς διευθετούνται την ίδια ημέρα. Ωστόσο, οι έλεγχοι και τα καλώδια δεν αποστέλλονται μέχρι την επόμενη ημέρα. Οι πωλήσεις μετοχικών και ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων διακανονίζονται σε μία εργάσιμη ημέρα, οπότε τα κεφάλαια διατίθενται σε δύο ημέρες από την πώληση.
Βήμα
Τηρεί αρχεία για όλες τις συναλλαγές αμοιβαίων κεφαλαίων (αγοράζει, πωλεί, επανεπενδύει, εξαγοράζει ή / και ανταλλάσσει). Αυτές οι πληροφορίες θα χρειαστούν για φορολογικούς σκοπούς.