Πώς να μετρητά σε Annuity νωρίς

Οι προσόδους είναι επενδύσεις που έχουν αναβληθεί από το φόρο και προσφέρονται μέσω ασφαλιστικών εταιρειών που έχουν συμβόλαιο που ονομάζεται περίοδος παράδοσης. Μπορείτε να εξαργυρώσετε μια προσφορά κατά τη διάρκεια της περιόδου παράδοσης, αλλά μπορεί να σας επιβληθεί ποινή. Επιπλέον, εάν δεν είστε ακόμα 59-1 / 2 ετών, μπορεί να σας επιβληθεί φόρος 10 τοις εκατό για την εξαργύρωση νωρίς, σύμφωνα με την Υπηρεσία Εσωτερικών Εισοδήματος. Το τράβηγμα των χρημάτων είναι εύκολο. η παρακολούθηση των συμβατικών κυρώσεων και των φορολογικών συνεπειών είναι ο τόπος όπου οι άνθρωποι συγχέονται.

πιστωτική: Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

Βήμα

Ρίξτε μια ματιά στο συμβόλαιό σας. Θα πρέπει να υπάρχει μια σελίδα με περίληψη της ημερομηνίας δημιουργίας της προσόδου, του ποσού που δημιουργήθηκε και της διάρκειας της περιόδου παράδοσης. Μαζί με τη διάρκεια της περιόδου παράδοσης, θα πρέπει επίσης να υπάρχει ένα χρονοδιάγραμμα των τελών που ονομάζονται τέλη παράδοσης που αξιολογούνται κατά την εξόφληση της σύμβασης κατά την περίοδο παράδοσης.

Βήμα

Διαβάστε την ενότητα που εξετάζει παραίτηση. Μπορεί να μπορείτε να τραβήξετε ένα συγκεκριμένο χρηματικό ποσό ετησίως χωρίς ποινή, ή μπορεί να υπάρξει απαλλαγή από την παραίτηση από την παράδοση για μακροχρόνια περίθαλψη ή αναπηρία, σύμφωνα με την Insure.com. Η πολιτική σας θα έχει τις λεπτομέρειες σχετικά με τις απαλλαγές, αν υπάρχουν, για τις οποίες πληροίτε τις προϋποθέσεις.

Βήμα

Συμβουλευτείτε έναν φορολογικό σύμβουλο σχετικά με τις φορολογικές συνέπειες για την έγκαιρη άντληση των χρημάτων από την πρόσοδο.

Βήμα

Ζητήστε ένα έντυπο παράδοσης μετρητών από την εταιρεία πρόσοδος.

Βήμα

Συμπληρώστε εντελώς τη φόρμα με τη σωστή διεύθυνσή σας, για να διασφαλίσετε ότι ο έλεγχος δεν θα χαθεί. Μπορείτε να ζητήσετε πλήρη παράδοση, μερική παράδοση ή έναρξη προγράμματος συστηματικής πληρωμής. Θα έχετε τη δυνατότητα να παρακρατήσετε ή να αφαιρέσετε τους φόρους από την πληρωμή. Θα πρέπει να συμπεριλάβετε με τη φόρμα οποιαδήποτε πληροφορία σχετική με την παραίτηση, όπως η είσοδος μακράς διαρκείας.

Βήμα

Υπογράψτε τη φόρμα και υποβάλετε.