Κράτη χωρίς Φόρο Συνταξιούχου Ομοσπονδιακού Υπάλληλου

Οι ομοσπονδιακοί εργαζόμενοι που πραγματοποιούν σχέδια συνταξιοδότησης πρέπει να εξετάσουν εάν το κράτος όπου ζουν ή σχεδιάζουν να μεταφέρουν φόρους ομοσπονδιακές συντάξεις ή προσόδους. Οι ομοσπονδιακοί υπάλληλοι εμπίπτουν είτε στο σύστημα συνταξιοδότησης των δημόσιων υπηρεσιών, στο σύστημα συνταξιοδότησης των ομοσπονδιακών υπαλλήλων και στο σύστημα συνταξιοδότησης και αναπηρίας του οργανισμού. Οι συνταξιούχοι στο FERS μπορούν επίσης να λαμβάνουν επιταγές κοινωνικής ασφάλισης.

Κράτη χωρίς Ομοσπονδιακό Φόρο Αποχώρησης Εργαζομένων

Οι ομοσπονδιακοί υπάλληλοι που σχεδιάζουν να συνταξιοδοτηθούν ενδεχομένως να θέλουν να εξετάσουν τα 10 κράτη που δεν φορολογούν ομοσπονδιακές προσόδους συνταξιοδότησης ή συντάξεις από το 2011. Στο Νότο, πρόκειται για το Μισισιπή, τη Λουιζιάνα και την Αλαμπάμα. Στο Midwest, το Κάνσας, το Ιλλινόις και το Μίτσιγκαν δεν φορολογούν τις ομοσπονδιακές συντάξεις. Στη Νέα Αγγλία, μόνο η Μασαχουσέτη καταρτίζει τον κατάλογο, και στα μεσανατολικά του Ατλαντικού κράτη η Νέα Υόρκη και η Πενσυλβάνια δεν έχουν ομοσπονδιακό φόρο γήρατος. Υπάρχει επίσης Χαβάη, ένα ωραίο μέρος για να περάσετε τα έτη συνταξιοδότησης.

Κράτη χωρίς Φόρο Προσωπικού Εισοδήματος

Οι ομοσπονδιακοί υπάλληλοι μπορούν επίσης να εξετάσουν το ενδεχόμενο αποχώρησης σε κράτη που δεν έχουν φόρο εισοδήματος φυσικών προσώπων, ειδικά εάν ο συνταξιούχος σύζυγος δεν εργάστηκε στην ομοσπονδιακή κυβέρνηση και καλύπτεται από ιδιωτικό συνταξιοδοτικό σύστημα. Από το 2011, τα κράτη χωρίς φόρο εισοδήματος ήταν η Φλόριντα, πάντα ένας δημοφιλής τόπος συνταξιοδότησης, η Νεβάδα, η Αλάσκα, το Νιου Χάμσαϊρ, το Τέξας, το Τενεσί, η Ουάσινγκτον, η Νότια Ντακότα και το Ουαϊόμινγκ.

Φόροι κληρονομίας

Οι ομοσπονδιακοί φόροι για τη συνταξιοδότηση δεν είναι οι μόνοι φόροι που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν σχεδιάζετε ένα μέρος για να ζήσετε στη συνταξιοδότηση. Ορισμένα κράτη έχουν επίσης φόρους κληρονομίας, τους οποίους οι συνταξιούχοι μπορεί να θέλουν να αποφύγουν εάν θέλουν να εγκαταλείψουν όσο το δυνατόν τους κληρονόμους τους. Από τα κράτη που δεν φορολογούν τα ομοσπονδιακά οφέλη αποχώρησης, η Χαβάη έχει φόρο ακίνητης περιουσίας για τους αποθανόντες κατοίκους σε ακίνητα αξίας άνω των 3,5 εκατομμυρίων δολαρίων, που κυμαίνονται από 0,8% σε όλη τη διαδρομή μέχρι και 16% για εκείνους που ξεπερνούν τα 10,1 εκατομμύρια δολάρια. Ο Ιλινόις απαλλάσσει τα ακίνητα κάτω από 2 εκατομμύρια δολάρια από τον φόρο. Το Κάνσας έχει δύο διαφορετικούς τύπους φόρου ακίνητης περιουσίας, αλλά έχει "ηλιοβασίλεμα" διατάξεις, ανάλογα με την ημερομηνία του θανάτου. Ο φόρος ακίνητης περιουσίας λήγει το 2017 και ο φόρος ακίνητης περιουσίας λήγει το 2020. Η Λουιζιάνα έχει φόρο μεταβίβασης ακίνητης περιουσίας σε ακίνητο αξίας άνω των 60.000 δολαρίων. Ο Μισισιπή επιβάλλει φόρο επί ακινήτων αξίας άνω του 1 εκατομμυρίου δολαρίων. Στη Νέα Υόρκη, τα ακίνητα αξίας άνω του 1 εκατομμυρίου δολαρίων που υπολογίζουν όλες τις απαλλαγές υπόκεινται σε φόρο. Ο φόρος κληρονομιάς της Πενσυλβανίας απαλλάσσει τον επιζώντα σύζυγο αλλά φορολογεί την κληρονομιά όλων των γραμμικών απογόνων, όπως τα παιδιά και τα εγγόνια, 4,5% και υψηλότερη για άλλους συγγενείς ή μη συγγενείς. Τα άλλα κράτη που δεν φορολογούν τα ομοσπονδιακά εισοδήματα απόσυρσης δεν επιβάλλουν φόρους ακίνητης περιουσίας ή κληρονομιάς.

Άλλοι φόροι που πρέπει να ληφθούν υπόψη

Οι ομοσπονδιακοί συνταξιούχοι θα πρέπει επίσης να εξετάσουν τον κρατικό φόρο επί των πωλήσεων, το φορολογικό συντελεστή ακινήτων και τους φόρους επί των καυσίμων όταν εξετάζουν τη μετεγκατάσταση. Σύμφωνα με το Κέντρο Πληροφόρησης για τη Συνταξιοδότηση, "Πολλοί άνθρωποι που σχεδιάζουν να συνταξιοδοτηθούν χρησιμοποιούν την παρουσία ή την απουσία ενός κρατικού φόρου εισοδήματος ως δοκιμασία λακτίσματος για έναν προορισμό συνταξιοδότησης. Πρόκειται για σοβαρό εσφαλμένο υπολογισμό, δεδομένου ότι οι υψηλότεροι φόροι πωλήσεων και ιδιοκτησίας μπορούν να αντισταθμίσουν περισσότερο την έλλειψη του κρατικού φόρου εισοδήματος. Η έλλειψη κρατικού φόρου εισοδήματος δεν εξασφαλίζει αναγκαστικά μια χαμηλή συνολική φορολογική επιβάρυνση ». Περιλαμβάνει τα πέντε κράτη με τους χαμηλότερους τοπικούς και κρατικούς φόρους βάσει του ποσοστού εισοδήματος όπως η Αλάσκα, το Ουαϊόμινγκ, το Βερμόντ, η Βόρεια Ντακότα και η Χαβάη. Από τις πέντε αυτές, μόνο η Χαβάη δεν επιβάλλει ειδικούς φόρους στις ομοσπονδιακές συντάξεις ή στις προσόδους.