Πίνακας περιεχομένων:
Πολλοί άνθρωποι διατηρούν τα παλαιά οικονομικά έγγραφα για πολύ μεγαλύτερο διάστημα από ό, τι είναι απαραίτητο, ενώ άλλοι είναι γρήγοροι να ρίξουν πληροφορίες που μπορούν να τους βοηθήσουν αργότερα. Κρατήστε τις παλιές φορολογικές δηλώσεις για τουλάχιστον επτά χρόνια και τα αποθέματα πληρωμής μέχρι να λάβετε το W-2 σας.
Σκέψεις
Κρατήστε όλα τα οικονομικά αρχεία μέχρι να επαληθεύσετε την ακρίβεια των πληροφοριών σε αυτά και να υπερβείτε το χρονικό όριο για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα (π.χ. εταιρείες υποθηκών) και το IRS να σας ρωτήσω σχετικά με αυτά τα αρχεία.
Επιστροφή φορου
Κρατήστε παλιές φορολογικές δηλώσεις για επτά χρόνια (ή περισσότερο, αν το συστήσει ο οικονομικός σας σύμβουλος). Αυτός είναι ο χρόνος διακοπής για το IRS να σας ελέγξει ή να αμφισβητήσει την επιστροφή σας, ή για σας να κάνετε ορισμένους τύπους αλλαγών στην επιστροφή σας. Ωστόσο, δεν υπάρχει χρονικός περιορισμός εάν δεν υποβάλατε επιστροφή ή εάν υποβάλατε δόλια επιστροφή.
Κάρτες πληρωμής
Διατηρήστε τα υπόλοιπα των πληρωμών μόνο μέχρι να λάβετε το W-2 του έτους και να βεβαιωθείτε ότι τα ποσά που αντιστοιχούν στο W-2 αντιστοιχούν στα ποσά που υπάρχουν στα φύλλα πληρωμής σας.
Δικαιολογητικά
Εκτός από τη διατήρηση των παλαιών φορολογικών σας δηλώσεων, φυλάξτε αντίγραφα των δικαιολογητικών, όπως τα έντυπα W-2, τα έσοδα από φιλανθρωπικές εισφορές, τις ετήσιες τραπεζικές καταστάσεις και τις δηλώσεις υποθηκών.
Αποθήκευση
Αποθηκεύστε τις παλιές φορολογικές δηλώσεις και τα αποθέματα πληρωμών σε φακέλους ή κιβώτια, που οργανώνονται ανά έτος, σε περίβλημα αρχειοθέτησης ή σε άλλο ασφαλές μέρος.