Πώς να υπολογίσετε τη μέση μηνιαία απόδοση

Όταν οι άνθρωποι επενδύουν χρήματα, νοιάζονται για το ποια επιστροφή θα λάβουν, είτε βραχυπρόθεσμα είτε μακροπρόθεσμα. Κατά τη διάρκεια ενός έτους, οι αποδόσεις των περισσότερων επενδύσεων θα διαφέρουν από μήνα σε μήνα. Για να δει ο επενδυτής πώς το έκανε για ένα χρόνο, θα μπορούσε να δει τη μέση μηνιαία του απόδοση για το έτος. Αυτό του δίνει μια αίσθηση του πώς η επένδυσή του πραγματοποιήθηκε κατά τη συγκεκριμένη περίοδο.

Οι επενδυτές συχνά υπολογίζουν τις μηνιαίες αποδόσεις των περιουσιακών στοιχείων του χαρτοφυλακίου τους.

Βήμα

Προσδιορίστε τη συνολική απόδοση κατά τη διάρκεια του έτους. Για παράδειγμα, αν αγοράσατε ένα ραβδί την 1η Ιανουαρίου για $ 150 και το πωλήσατε στις 31 Δεκεμβρίου για $ 168, η συνολική απόδοση σας για το έτος είναι $ 18. Η ποσοστιαία απόδοση είναι 12% ($ 18 / $ 150 * 100).

Βήμα

Για να καθορίσετε τη μέση μηνιαία απόδοση, διαιρέστε την απόδοση του δολαρίου κατά τον αριθμό μηνών της περιόδου. Στην περίπτωση αυτή, διαιρέστε τα $ 18 κατά 12 μήνες για να λάβετε $ 1,50 το μήνα.

Βήμα

Ακολουθήστε την ίδια προσέγγιση για να καθορίσετε τη μέση μηνιαία ποσοστιαία απόδοση: 12 τοις εκατό διαιρούμενο κατά 12 μήνες ισούται με 1 τοις εκατό το μήνα.