Πίνακας περιεχομένων:
Η Υπηρεσία Εσωτερικών Εισοδημάτων (IRS) δεν σας επιτρέπει να δανειστείτε χρήματα από τον Απλοποιημένο Συνταξιοδοτικό Λογαριασμό Αφυπηρέτησης (SEP IRA) του Απλοποιημένου Συντάκτη Υπαλλήλων ή να το χρησιμοποιήσετε ως ασφάλεια δανείου. Ωστόσο, το IRS σας επιτρέπει να μεταφέρετε χρήματα από το ΣΕΠ IRA σε άλλο κατάλληλο πρόγραμμα συνταξιοδότησης. Χορηγούνται 60 ημέρες για να ολοκληρωθεί η μεταφορά. Αυτό που κάνετε με τα χρήματα κατά τη διάρκεια αυτού του χρόνου εξαρτάται από εσάς. Εντούτοις, συμπληρώστε σωστά την ανατροπή, αλλιώς θα αποδυναμωθεί ο λογαριασμός συνταξιοδότησής σας και ενδέχεται να οφείλετε σημαντικές κυρώσεις.
Βήμα
Τραβήξτε χρήματα από το ΣΕΠ IRA συμπληρώνοντας τα κατάλληλα έντυπα από το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που έχει την επιμέλεια του λογαριασμού σας. Καταχωρίστε τον αριθμό λογαριασμού, το όνομα, τη διεύθυνση, τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης και τον τρόπο με τον οποίο θέλετε να εκταμιευτούν τα χρήματα σε εσάς. Τα περισσότερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να τα καταθέσουν απευθείας στον τραπεζικό λογαριασμό σας ή να σας εκδώσουν επιταγή.
Βήμα
Βάλτε τα χρήματα που λαμβάνετε προς όποιον σκοπό χρειάζεστε. Το IRS δεν απαιτεί από εσάς να τεκμηριώσετε τον τρόπο με τον οποίο χρησιμοποιήθηκαν τα χρήματα μεταξύ του χρόνου που τον λάβατε και του χρόνου που τον καταθέσατε ξανά.
Βήμα
Καταθέστε τα χρήματα σε ένα λογαριασμό απόσυρσης φόρου εντός 60 ημερών. Μπορείτε να επαναφέρετε τα χρήματα στον ίδιο λογαριασμό ή σε διαφορετικό λογαριασμό απόσβεσης φόρου, για παράδειγμα έναν παραδοσιακό IRA.
Βήμα
Χρησιμοποιήστε τη φόρμα IRS 1040 ή 1040A για να αναφέρετε την ανατροπή ως μη κατανεμημένη διανομή. Από το 2010, το ποσό αναφέρεται στη γραμμή 11α του εντύπου 1040Α ή στη γραμμή 15α της φόρμας 1040. Γράψτε "Rollover" δίπλα στην ποσότητα.