Πίνακας περιεχομένων:
- Επικοινωνία με τον θεματοφύλακα
- Ζητήστε μια διανομή
- Συμπληρώστε τη φόρμα συμβολαίου
- Κλείσιμο του λογαριασμού σας
Για διάφορους λόγους, όπως τα υψηλά τέλη συντήρησης και οι κακές επενδυτικές επιλογές, ίσως θελήσετε να μεταφέρετε τα χρήματα στο τρέχον σχέδιο αποταμίευσης υγείας σε άλλο HSA. Για να εκτελέσετε την ανατροπή, θα χρειαστεί να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα που κρατά τον τρέχοντα λογαριασμό σας.
Επικοινωνία με τον θεματοφύλακα
Μόνο οι θεματοφύλακες ή οι διαχειριστές που είναι αρμόδιοι για την υπηρεσία εσωτερικού εισοδήματος μπορούν να ανοίξουν HSAs. Ο θεματοφύλακας είναι το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που προσφέρει το σχέδιο, όπως μια τράπεζα, πιστωτική ένωση ή ασφαλιστική εταιρεία. Εάν έχετε πάρει το σχέδιό σας μέσω του εργοδότη σας, το HSA σας εξακολουθεί να είναι κάτοχος θεματοφύλακα. Για οδηγίες σχετικά με τη μετακίνηση του HSA σας, επικοινωνήστε με τον θεματοφύλακα για τον τρέχοντα λογαριασμό σας. Εάν ο εργοδότης σας υποστηρίζει το σχέδιό σας, επικοινωνήστε με το τμήμα ανθρωπίνων πόρων ή το διαχειριστή του σχεδίου.
Ζητήστε μια διανομή
Ακολουθήστε τις οδηγίες του θεματοφύλακα σας για να ζητήσετε τη διανομή των χρημάτων HSA σας. Ίσως σας επιτρέπεται να συμπληρώσετε και να υποβάλετε τη φόρμα διανομής online. Διαφορετικά, συνήθως μπορείτε να αποστέλλετε μηνύματα, να στέλνετε φαξ ή να αποσύρετε τη φόρμα. Γενικά, πρέπει να συμπεριλάβετε τα στοιχεία αναγνώρισης στη φόρμα, όπως τη διεύθυνσή σας και τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης, καθώς και το ποσό που θέλετε να πληρώσετε σε εσάς. Αυτό το ποσό μπορεί να είναι το ολόκληρο το ποσό ή ένα μερικό ποσό του υπολοίπου σας. Η τράπεζά σας μπορεί να είναι σε θέση να βάλει τα χρήματα κατευθείαν στον τραπεζικό σας λογαριασμό ή μπορεί να σας στείλει επιταγή.
Μπορείτε να ζητήσετε μόνο μία ανατροπή για το έτος. Έχετε επίσης 60 ημέρες από τη στιγμή που λάβατε τη διανομή για να καταθέσετε τα χρήματα στη νέα σας HSA. Εάν δεν τηρήσετε την προθεσμία των 60 ημερών, η διανομή σας θα υπόκειται σε φόρο εισοδήματος και σε ποινή 20%.
Συμπληρώστε τη φόρμα συμβολαίου
Πρέπει ήδη να έχετε εγκατεστημένο ένα HSA με τον νέο πάροχο, για να ζητήσετε την κατάθεση των κονδυλίων ανατροπής. Ίσως χρειαστεί να συμπληρώσετε μια συγκεκριμένη φόρμα που εξουσιοδοτεί τον νέο σας πάροχο να κάνει την κατάθεση. Γενικά, πρέπει να επισυνάψετε την ανανέωση της ανανέωσης σας με τη φόρμα.
Κλείσιμο του λογαριασμού σας
Η φόρμα διανομής του παλιού σας παρόχου μπορεί να έχει μια επιλογή για να κλείσετε τον προηγούμενο λογαριασμό σας HSA. Εάν όχι, καλέστε τον πάροχο και ζητήστε να κλείσει ο λογαριασμός.