Πίνακας περιεχομένων:
- Κάντε το Διορισμό σας Επίσημο
- Άνοιγμα ενός λογαριασμού Estate
- Γράφοντας Έλεγχοι ως Εκτελεστικός
- Απλοποιημένες διαδικασίες για μικρές περιουσίες
Ως εκτελεστής της θέλησης ενός ατόμου, το καθήκον σας είναι να εισπράττετε την περιουσία του αποθανόντος και να το διαχειριστείτε σωστά. Μεγάλο μέρος της διαδικασίας περιλαμβάνει την πληρωμή λογαριασμών, εξόδων και φόρων, και για να γίνει αυτό, θα πρέπει να υπογράψετε επιταγές από τον τραπεζικό λογαριασμό του αποθανόντος. Οι περισσότεροι άνθρωποι το κάνουν ανοίγοντας έναν ξεχωριστό τραπεζικό λογαριασμό στο όνομα της περιουσίας. Στη συνέχεια, μπορείτε να υπογράψετε επιταγές με τη συνήθη υπογραφή σας ως εκτελεστής λογαριασμού.
Κάντε το Διορισμό σας Επίσημο
Παρόλο που η βούληση του αποθανόντος μπορεί να σας διορίσει εκτελεστή, ο διορισμός σας δεν είναι επίσημος μέχρι να το σφραγίσει το δικαστήριο του εξεταστή. Το πρώτο σας καθήκον λοιπόν είναι να υποβάλετε μια αναφορά στο δικαστήριο του εξεταστή στο νομό όπου ζούσε ο θανών. Οι διαφορετικές κομητείες έχουν διαφορετικές φόρμες για να τις συμπληρώσουν, αλλά γενικά, θα επιβεβαιώσετε ότι είστε πρόθυμοι να ενεργήσετε ως εκτελεστές και να δώσετε ένα αντίγραφο της διαθήκης. Το δικαστήριο θα ελέγξει αν η βούληση είναι έγκυρη και σας δίνει επίσημη ραντεβού και στη συνέχεια μπορείτε να ξεκινήσετε τη διαδικασία διαχείρισης της περιουσίας.
Άνοιγμα ενός λογαριασμού Estate
Ως εκτελεστής, είναι δική σας δουλειά να διαχειρίζεστε τους τραπεζικούς λογαριασμούς του αποθανόντος. Ο ευκολότερος τρόπος για να γίνει αυτό είναι να ανοίξει ένα λογαριασμό ελέγχου περιουσίας, το οποίο είναι καταχωρημένο ως εξής: "Estate του Anthony W. Myers, Deceased, από την Alicia Thomasson, εκτελεστής." Θα χρειαστείτε ένα αντίγραφο της τεκμηρίωσής σας και έναν αριθμό φορολογικού μητρώου της Ομοσπονδιακής Δημοκρατίας, τον οποίο μπορείτε να παραγγείλετε ηλεκτρονικά από την υπηρεσία εσωτερικών εσόδων. Εναπόκειται σε εσάς να αποφασίσετε ποια τράπεζα θέλετε να χρησιμοποιήσετε, αν και θα ήταν ευκολότερο να κολλήσετε με τη συνηθισμένη τράπεζα του αποθανόντος, αν είναι βολικό. Στη συνέχεια, η τράπεζα θα μεταφέρει κεφάλαια από τους λογαριασμούς του αποθανόντος στον λογαριασμό ακινήτων και θα κλείσει τους προσωπικούς λογαριασμούς του αποθανόντος.
Γράφοντας Έλεγχοι ως Εκτελεστικός
Μπορείτε να ξεκινήσετε να γράφετε επιταγές από το λογαριασμό ακινήτων μόλις λάβετε το βιβλιάριο επιταγών σας. Δεδομένου ότι είστε ουσιαστικά ο κάτοχος του λογαριασμού, το μόνο που έχετε να κάνετε είναι να υπογράψετε το όνομά σας χρησιμοποιώντας την ίδια υπογραφή που δώσατε ως δείγμα όταν ανοίξατε το λογαριασμό. Μπορείτε να εκτυπώσετε την ονομασία "εκτελεστής" μετά την υπογραφή σας αν προτιμάτε - "Alicia Thomasson, executor" - αν και αυτό δεν είναι απαραίτητο. Θυμηθείτε να καταγράψετε τον αριθμό ελέγχου, τον δικαιούχο πληρωμής, την ημερομηνία και το ποσό στο μητρώο ελέγχου. Έχετε το νόμιμο καθήκον να διαχειρίζεστε το ακίνητο με δίκαιο και ειλικρινή τρόπο και να τηρείτε αρχεία των συναλλαγών σας. Ορισμένες τράπεζες θα σας δώσουν διπλούς ελέγχους ώστε να έχετε ένα αντίγραφο κάθε επιταγής που γράφετε.
Απλοποιημένες διαδικασίες για μικρές περιουσίες
Κάθε κράτος έχει τον δικό του ορισμό μιας "μικρής κληρονομιάς", αλλά συνήθως είναι μικρότερος από περίπου 50.000 δολάρια. Εάν διαχειρίζεστε ένα μικρό ακίνητο, ίσως να μην χρειαστεί να περάσετε από το πλήρες φάκελο ή να ανοίξετε ένα λογαριασμό ακινήτων. Ο δικαστής μπορεί απλώς να εκδώσει μια επιστολή που σας δίνει πρόσβαση στον προσωπικό τραπεζικό λογαριασμό του αποθανόντος και η τράπεζα μπορεί να σας επιτρέψει να γράψετε επιταγές απευθείας από αυτόν το λογαριασμό. Κάθε τράπεζα έχει τη δική της πολιτική σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο ασχολείται με τους τραπεζικούς λογαριασμούς ενός πεθαμένου πελάτη, όπου δεν υπάρχει επίσημο τεστ. Ξεκινήστε μιλώντας στην τράπεζα.