Πίνακας περιεχομένων:
- Η εμφάνιση του αναγνωριστικού είναι αποτρεπτική
- Βίντεο της Ημέρας
- Ο καθένας έχει επιλογές ταυτοποίησης
- Πρέπει να παρέχετε ταυτοποίηση φορολογουμένων
Η προσωπική ταυτοποίηση αποτελεί εμπόδιο όταν είστε μεταξύ των 10 εκατομμυρίων ανθρώπων στις Η.Π.Α. χωρίς τραπεζικό λογαριασμό και θέλετε να ανοίξετε έναν λογαριασμό. Λόγω της πρόσφατης νομοθεσίας των Η.Π.Α. και της διεθνούς νομοθεσίας, οι συμφωνίες IRS με ξένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, τράπεζες, πιστωτικές ενώσεις και ενώσεις ενώσεων σε όλο τον κόσμο πρέπει να επαληθεύουν την ταυτότητα των πολιτών και κατοίκων των ΗΠΑ όταν ανοίγουν ένα λογαριασμό. Δεν μπορείτε να ανοίξετε λογαριασμό χωρίς αναγνωριστικό. Ωστόσο, έχετε επιλογές για τους τύπους ταυτότητας που δέχεται η τράπεζα.
Η εμφάνιση του αναγνωριστικού είναι αποτρεπτική
Ο Αμερικανικός νόμος Patriot Act καθιστά υποχρεωτικό για όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα των ΗΠΑ ως πρόγραμμα αποτροπής της τρομοκρατίας πρόγραμμα αναγνώρισης πελατών ή CIP. Το άρθρο 326 αυτού του νόμου τους επιτρέπει να ορίζουν τα δικά τους κριτήρια για την επαλήθευση της ταυτότητας του κατόχου νέου λογαριασμού, εφόσον συγκεντρώνουν τουλάχιστον τέσσερις βασικούς τύπους πληροφοριών: Όνομα, διεύθυνση, ημερομηνία γέννησης και αριθμό φορολογικού μητρώου φορολογουμένων.
Χάρη στον "Γνωρίστε τον πελάτη σας" ή τους κανόνες του KYC που ακολουθούνται σε παγκόσμιο επίπεδο για να μειωθεί η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, πρέπει να προσκομίσετε ένα πιστοποιημένο ή συμβολαιογραφικό αντίγραφο του διαβατηρίου σας για να ανοίξετε έναν αριθμημένο λογαριασμό σε ξένη ή offshore τράπεζα. Αυτό ισχύει ακόμη και αν χρησιμοποιείτε έναν πράκτορα ή έναν διαμεσολαβητή για να σας βοηθήσουμε. Πενήντα έξι χώρες έχουν συμφωνίες KYC με την IRS δηλώνοντας ότι χρειάζονται διαβατήριο ή αναγνωριστικό φωτογραφίας για να ανοίξουν νέο λογαριασμό. Αυτό περιλαμβάνει την Ελβετία, ιστορικά τον κηδεμόνα της ταυτότητας του κατόχου λογαριασμού.
Βίντεο της Ημέρας
Ο καθένας έχει επιλογές ταυτοποίησης
Ο κανόνας CIP περιγράφει έναν κατάλογο πρωτογενών και δευτερογενών εγγράφων για την απόδειξη ταυτότητας. Το πρωτογενές αναγνωριστικό είναι έγγραφο που εκδίδεται από την κυβέρνηση με φωτογραφία όπως διαβατήριο, μόνιμη κατοικία ή αλλοδαπή κάρτα εγγραφής ή άδεια οδήγησης. Δείχνει το όνομα, τη διεύθυνση και την κατοικία ή την εθνικότητά σας και, για να είναι αποδεκτή, δεν μπορεί να λήξει. Δημοτικά δελτία ταυτότητας που εκδίδονται από πόλεις όπως η Νέα Υόρκη, το New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Το Κοννέκτικατ και το Σαν Φρανσίσκο για τους μετανάστες χωρίς χαρτιά και οι κρατικές ταυτότητες αντιπροσωπεύουν άλλα αποδεκτά πρωτεύοντα αναγνωριστικά στοιχεία.
Το Συμβούλιο Εξέτασης των Ομοσπονδιακών Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων ενθαρρύνει τις τράπεζες να χρησιμοποιούν περισσότερα από ένα έγγραφα αναγνώρισης επειδή τα πρωτεύοντα αναγνωριστικά στοιχεία ενδέχεται να είναι απομιμήσεις και η κλοπή ταυτότητας επικρατεί. Αυτά τα δευτερεύοντα είδη αναγνώρισης περιλαμβάνουν τα πιστοποιητικά γέννησης, τα δελτία ταυτότητας σχολών, τις κάρτες εγγραφής των ψηφοφόρων των ΗΠΑ και τις κάρτες Medicare. Όταν δεν έχετε πρωτεύον έγγραφο, η τράπεζα μπορεί να ζητήσει να δείτε δύο δευτερεύοντα έγγραφα. Για παράδειγμα, μπορεί να αρκεί ένα σήμα εργασίας με τη φωτογραφία και την υπογραφή σας, ένα αναγνωριστικό φωτογραφίας κολλεγίου ή ένα δελτίο ταυτότητας φωτογραφίας ευημερίας που παρουσιάζεται με πιστοποιητικό γέννησης. Οι τράπεζες έχουν επίσης τη δυνατότητα να χρησιμοποιούν μια υπηρεσία παροχής στοιχείων πιστοληπτικής ικανότητας για να επαληθεύσουν τις πληροφορίες σας.
Πρέπει να παρέχετε ταυτοποίηση φορολογουμένων
Εκτός από την κατοχή πρωτογενούς και δευτερεύοντος εγγράφου ταυτότητας, οι πολίτες των ΗΠΑ πρέπει να παράσχουν τον αριθμό ταυτοποίησης της κοινωνικής ασφάλισης ή του εργοδότη. Εάν υποβάλατε αίτηση, αλλά δεν έχετε λάβει την κάρτα Κοινωνικής Ασφάλισης, μπορείτε να υποβάλετε την απόδειξή σας από τη Διοίκηση Κοινωνικής Ασφάλισης για να ανοίξετε το λογαριασμό και, στη συνέχεια, να εμφανίσετε την κάρτα μετά την άφιξή της.
Οι μετανάστες ή αυτοί που δεν διαθέτουν αριθμό κοινωνικής ασφάλισης μπορούν να παρουσιάσουν έναν αριθμό αναγνώρισης ITIN ή μεμονωμένου φορολογούμενου, ο οποίος αποκτάται από το IRS. Σύμφωνα με το Υπουργείο Οικονομικών των Η.Π.Α., οι υπήκοοι των ΗΠΑ μπορούν να αντικαταστήσουν έναν αλλοδαπό αριθμό ταυτότητας, ένα ξένο διαβατήριο ή άλλο κυβερνητικό έγγραφο με τη φωτογραφία και τη διεύθυνσή τους.
Εάν είστε ανήλικος ή κάτω από την ηλικία των 18 ετών, ο γονέας ή κηδεμόνας που συνυπογράφει για το λογαριασμό σας πρέπει να παρουσιάσει το δικό του αναγνωριστικό αριθμό και αριθμό κοινωνικής ασφάλισης. Μπορεί επίσης να χρειαστεί να εμφανίσετε την κάρτα κοινωνικής ασφάλισής σας και το πιστοποιητικό γέννησης ανάλογα με την τραπεζική πολιτική.