Πίνακας περιεχομένων:
Ο ετήσιος συντελεστής απόδοσης χρησιμοποιείται από τους αναλυτές και τους επενδυτές για να συγκρίνουν τα ποσοστά απόδοσης μεταξύ επενδύσεων με διαφορετικά μήκη ωρίμανσης. Για παράδειγμα, απλώς κοιτάζοντας τις συνολικές αποδόσεις δεν μπόρεσε να πείτε τη διαφορά ανάμεσα σε πιστοποιητικό κατάθεσης που επέστρεψε συνολικά 20 τοις εκατό σε διάστημα πέντε ετών και ένα απόθεμα που επέστρεψε συνολικά 12 τοις εκατό σε διάστημα τριών ετών. Ωστόσο, εάν χρησιμοποιήσετε τα παρακάτω βήματα, μπορείτε να καθορίσετε πόσο το ποσοστό απόδοσης για κάθε επένδυση είναι ανά έτος, ώστε να μπορείτε να συγκρίνετε με ακρίβεια τις δύο επιλογές.
Βήμα
Καθορίστε την απαιτούμενη αρχική επένδυση. Ορισμένες επενδύσεις, όπως οι προσόδους, μπορεί να απαιτούν μια ελάχιστη επένδυση, ενώ άλλες, όπως τα αποθέματα, συνήθως σας επιτρέπουν να επενδύσετε τόσο πολύ όσο λίγο θέλετε.
Βήμα
Καθορίστε τη διάρκεια της επένδυσης σε χρόνια. Μια επένδυση 18 μηνών θα ήταν 1,5 χρόνια.
Βήμα
Εκτιμήστε πόσο θα είναι η συμβολή σας στο τέλος της επένδυσης, γνωστή και ως ωριμότητα. Ορισμένες επενδύσεις όπως μια προσφορά θα έχουν προγραμματισμένη πληρωμή που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε. Άλλοι, όπως τα αποθέματα, απαιτούν από εσάς να προβλέψετε τη μελλοντική αξία.
Βήμα
Χρησιμοποιήστε τον ακόλουθο τύπο όπου I είναι το ποσό της επένδυσης, το M είναι η τιμή στη λήξη και το Y είναι ο αριθμός των ετών.
Ετήσιος συντελεστής απόδοσης = (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1 Μια επένδυση που κοστίζει 10.000 δολάρια και θα κοστίσει 15.000 δολάρια σε πέντε χρόνια θα έχει ετήσιο ποσοστό απόδοσης μόλις πάνω από 20 τοις εκατό.