Πίνακας περιεχομένων:
Τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη δημιουργούν μια δέσμη σχετικών εκμεταλλεύσεων με σκοπό την παρακολούθηση ενός δείκτη αγοράς. Τα κεφάλαια προσφέρουν μια ευκολότερη μέθοδο δημιουργίας χαρτοφυλακίου για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές με σχετικά χαμηλό εμπορικό κόστος. Συγκρίνετε τα κονδύλια ανάλογα με το ποσό του περιουσιακού στοιχείου, την κατοχή της κατασκευής, τη σχέση δαπανών και την ιστορική απόδοση Ωστόσο, ακόμη και η αυστηρή ανάλυση δεν εγγυάται κέρδη, εξετάστε το ενδεχόμενο να συμβουλευτείτε έναν σύμβουλο επενδύσεων πριν επιλέξετε ένα ταμείο.
Ταμεία ευρετηρίου
Τα κεφάλαια ευρέος δείκτη προσπαθούν να παρακολουθήσουν την απόδοση ενός μεγάλου δείκτη, όπως το S & P 500 ή το Dow Jones. Τα κεφάλαια που παρακολουθούν ολόκληρο το δείκτη έχουν μικρότερο κίνδυνο, καθώς τα περιουσιακά στοιχεία κατανέμονται σε μεγάλο αριθμό εκμεταλλεύσεων. Το χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο Vanguard S & P 500 χρησιμεύει ως δημοφιλές παράδειγμα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο της Vanguard προσφέρει σημαντική παρακολούθηση δείκτη με χαμηλό κόστος εισόδου και εξόδων. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο κατανέμει τα περιουσιακά στοιχεία ομοιόμορφα σε όλες τις εκμεταλλεύσεις για να ελαχιστοποιήσει την εξάρτηση από οποιαδήποτε εταιρεία. Οι κίνδυνοι εξακολουθούν να υφίστανται, καθώς το S & P 500 ευνοεί μεγάλες κεφαλαιουχικές εταιρείες που μπορεί να χάσουν ενδιαφέρον επενδυτών κατά καιρούς.
Κατανεμημένα Κεφάλαια ευρέος ευρετηρίου
Οι επενδυτές συσσωρεύονται επίσης σε αμοιβαία κεφάλαια ευρέος δείκτη που παρακολουθούν μόνο ένα τμήμα του ευρύτερου δείκτη. Τα κεφάλαια αυτά εξακολουθούν να προσφέρουν χαμηλότερο κίνδυνο από ένα εξαιρετικά εξειδικευμένο ταμείο, αλλά έχουν μικρότερη εστίαση. Για παράδειγμα, το SPDR S & P Αμοιβαίο Κεφάλαιο με διαπραγμάτευση μερίσματος, παρακολουθεί τον Δείκτη Αριστοκράτη Μερίσματος Υψηλής Απόδοσης S & P. Οι αριστοκράτες περιλαμβάνουν μέλη του S & P 500 που έχουν αυξήσει τις πληρωμές μερισμάτων για τουλάχιστον τα τελευταία 25 χρόνια. Χρησιμοποιώντας αυτό το προσόν σημαίνει ότι το ταμείο SPDR κατέχει μια σταθερή ομάδα εταιρειών με καθιερωμένες ιστορίες. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει επίσης χαμηλό κόστος εισόδου στους επενδυτές και ιστορικά έχει κάνει καλά στην παρακολούθηση του δείκτη του.
Κλαδικά Δείκτες
Τα Αμοιβαία Κεφάλαια του Δείκτη μπορούν να οργανώνουν συμμετοχές ανάλογα με τον τομέαΗ στενή εστίαση αυτών των κεφαλαίων καθιστά πιο επικίνδυνες τις επενδύσεις, αλλά το δυναμικό για υψηλότερες αποδόσεις. Τα τομεακά κονδύλια λειτουργούν καλύτερα για τους επενδυτές που χρησιμοποιούν δομή βασικού και δορυφορικού χαρτοφυλακίου, η οποία τοποθετεί ένα σταθερό ταμείο όπως ένα ευρύ δείκτη στο κέντρο και μικρότερες επενδύσεις του τομέα στην περιφέρεια. Τα αποθέματα της βιοτεχνολογίας γνώρισαν αναζωπύρωση, αλλά ένα ευρύτερο ταμείο υγειονομικής περίθαλψης συμβάλλει στην άμβλυνση ορισμένων κινδύνων από τομεακές επενδύσεις. Το Vanguard Health Care Index Fund, για παράδειγμα, αναμιγνύει βιοτεχνολογικές, φαρμακευτικές και ασφαλιστικές εταιρείες με πολύ χαμηλό ιστορικό σφάλμα παρακολούθησης και χαμηλό κόστος.
Σχεδιαστές Δείκτης Ταμεία
Οι μεσίτες μπορούν να σχεδιάσουν κεφάλαια βάσει προσαρμοσμένων προδιαγραφών. Η οργάνωση του Ταμείου μπορεί να περιστρέφεται γύρω από τις πληρωμές μερισμάτων και να ζυγίζει τις συμμετοχές σύμφωνα με το ποσό της πληρωμής του μερίσματος. Οι μεσίτες ουσιαστικά επινοούν δείκτες παρακολούθησης για αυτά τα χρήματα για να παρακολουθήσουν χρησιμοποιώντας το ίδιο πλαίσιο που βοήθησε την επιλογή των εκμεταλλεύσεων. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Δείκτη Υψηλής Απόδοσης του Μερίσματος Vanguard εμπίπτει στην κατηγορία αυτή. Έχει έναν αξιοπρεπή τομέα που διαδίδεται στις εκμεταλλεύσεις, χαμηλό κόστος εισόδου και μέτριο κίνδυνο, δεδομένου ότι οι εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα τείνουν να έχουν καλύτερη γενική υγεία.