Πίνακας περιεχομένων:
Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα χρηματοοικονομικό προϊόν. Όπως με κάθε προϊόν, έχετε έναν κατασκευαστή - δηλαδή την εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων - και ένα δίκτυο διανομής πωλήσεων. Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίζονται σε δύο κύριες κατηγορίες: αυτές που πωλούνται μέσω μεσίτων και πρακτόρων πωλήσεων και εκείνες που πωλούνται απευθείας στον καταναλωτή. Για τα κεφάλαια που πωλούνται μέσω χρηματιστών σε καταναλωτές σε επίπεδο λιανικής, χρειάζονται επαγγελματίες πωλήσεων για να διαθέσουν το ταμείο σε επενδυτικούς συμβούλους για να δημιουργήσουν μια αναγκαστική υπόθεση για τον έλεγχο των περιουσιακών στοιχείων των πελατών τους στο ταμείο.
Προσόντα
Για να είστε ανταγωνιστικοί για μια δουλειά ως χονδρέμπορος αμοιβαίων κεφαλαίων, θα πρέπει να έχετε τουλάχιστον πτυχίο πανεπιστημίου, γενικά με μια σημαντική επένδυση, όπως τα οικονομικά ή οικονομικά. Πρέπει επίσης να έχετε εμπειρία τριών ή περισσοτέρων ετών στον κλάδο των κινητών αξιών, καθώς και μια έγκυρη άδεια κινητής αξίας Series 6 ή Series 7. Ο χονδρέμπορος θα πρέπει να διαθέτει τις απαραίτητες επενδυτικές γνώσεις για την πρόβλεψη και την απάντηση σε ερωτήσεις των συμβούλων σχετικά με την επιστροφή, τον κίνδυνο, τον επενδυτικό στυλ, τη θεωρία σύγχρονων χαρτοφυλακίων και πολλά άλλα θέματα.
Ρόλος του χονδρέμπορου
Ακριβώς όπως ο χρηματοοικονομικός σύμβουλος σε επίπεδο λιανικής πώλησης πρέπει να «πουλήσει» μια επένδυση στους πελάτες του, ο χονδρέμπορος αμοιβαίου κεφαλαίου πρέπει επίσης να πωλεί χρηματοοικονομικούς συμβούλους για την επένδυση. Για να είναι επιτυχής, ένας χονδρέμπορος αμοιβαίων κεφαλαίων πρέπει να είναι σε θέση να διαφοροποιήσει την οικογένεια κεφαλαίων ή κεφαλαίων του από εκατοντάδες παρόμοιων κεφαλαίων. Μια επιχείρηση χονδρικής πώλησης αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να εκπροσωπεί το ταμείο της απευθείας στους συμβούλους λιανικής πώλησης ή να επικεντρωθεί στην απόκτηση του λεγόμενου "χώρου αποθήκευσης" από τα μεσιτικά γραφεία.
Δεξιότητες
Για να είναι επιτυχής, ο χονδρέμπορος του ταμείου θα πρέπει να έχει άψογες δεξιότητες παρουσίασης και να έχει μια γυαλισμένη και επαγγελματική συμπεριφορά. Θα πρέπει να είστε άνετοι να μιλάτε σε μεγάλες ομάδες, καθώς και ρυθμίσεις one-on-one. Περιστασιακά, θα σας ζητηθεί να συνοδεύσετε έναν αντιπρόσωπο πωλήσεων ή ένα μεσίτη σε μια σημαντική κλήση πωλήσεων για να κλείσετε ένα μεγάλο λογαριασμό.
Αποζημίωση
Οι χονδρέμποροι των αμοιβαίων κεφαλαίων κερδίζουν συνήθως βασικό μισθό, συν μια δομή μπόνους ή προμήθειας που βασίζεται στα περιουσιακά στοιχεία που συγκεντρώνονται στο έδαφος του αντιπροσώπου. Ο βασικός μισθός μπορεί να ποικίλλει σε μεγάλο βαθμό ανάλογα με τη φύση του ταμείου ή τα κεφάλαια που αντιπροσωπεύει και τα περιουσιακά στοιχεία που διαθέτει η εταιρεία κεφαλαίων, αλλά είναι γενικά στο ανώτατο όριο των πέντε αριθμών ή υψηλότερα.