Ο μέσος όρος απόδοσης των αμοιβαίων κεφαλαίων

Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν έναν εύκολο τρόπο για να ξεκινήσουν οι επενδυτές να αρχίσουν να επενδύουν στο χρηματιστήριο. Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια συνεπάγεται μικρότερο κίνδυνο από την άμεση αγορά μετοχών. Οι επενδυτές μπορούν να επενδύσουν μέσω ενός μεσίτη ή μέσω πολλών ηλεκτρονικών υπηρεσιών που κάνουν την επένδυση εύκολη και προσβάσιμη. Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια παρέχει υψηλότερο ποσοστό απόδοσης από άλλους επενδυτικούς φορείς όπως CDs, ομόλογα ή παραδοσιακούς λογαριασμούς ταμιευτηρίου.

Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια ελαχιστοποιεί τον επενδυτικό κίνδυνο.

Αμοιβαία κεφάλαια

Τα αμοιβαία κεφάλαια έρχονται σε όλα τα σχήματα και μεγέθη. Για τον αρχικό επενδυτή, τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ομάδες αποθεμάτων που διαχειρίζεται ένας διαχειριστής κεφαλαίων. Ο διαχειριστής επενδύει και πωλεί τα αποθέματα που αποτελούν το ταμείο. Τα κεφάλαια συνήθως χαρακτηρίζονται ως μικρά, μεσαία ή μεγάλα.Οι ονομασίες αφορούν τον τύπο των αποθεμάτων που αποτελούν το χαρτοφυλάκιο των αμοιβαίων κεφαλαίων. Για παράδειγμα, τα αποθέματα σε ένα κεφάλαιο μεσαίας κεφαλαιοποίησης προέρχονται από μεσαίες επιχειρήσεις. Υπάρχουν επίσης κεφάλαια που αποτελούνται από τεχνολογικά αποθέματα και κεφάλαια που αντικατοπτρίζουν τις εταιρείες του δείκτη S & P 500. Σε αντίθεση με τις παραδοσιακές μετοχές, τα αμοιβαία κεφάλαια δεν διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο. Αντί της διαπραγμάτευσης καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας, οι τιμές τους διαπραγματεύονται στο τέλος κάθε ημέρας.

Αμοιβαία κεφάλαια επιστρέφει

Η μέση απόδοση των επενδύσεων στο χρηματιστήριο είναι 10%. Αυτό ισχύει και για τα αμοιβαία κεφάλαια, καθώς είναι πραγματικά μια συλλογή μετοχών. Είναι σημαντικό να αναφέρουμε ότι αυτός ο ρυθμός απόδοσης είναι ένας μέσος όρος που βασίζεται σε μια ελάχιστη επένδυση 10 ετών. Η επένδυση αμοιβαίων κεφαλαίων δεν συνιστάται για όσους αναζητούν γρήγορο κέρδος, αλλά η ιστορία έχει δείξει ότι με την πάροδο του χρόνου η χρηματιστηριακή αγορά προσφέρει μερικές από τις καλύτερες αποδόσεις. Τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν σχεδόν το ίδιο ποσοστό απόδοσης με την άμεση επένδυση στο χρηματιστήριο, ωστόσο το κόστος και οι αμοιβές των αμοιβαίων κεφαλαίων ενδέχεται μερικές φορές να μειώσουν το ποσοστό απόδοσης.

Αμοιβές αμοιβαίων κεφαλαίων

Οι αμοιβές αμοιβαίων κεφαλαίων ονομάζονται φορτία και χρεώνονται με διαφορετικούς τρόπους. Μπορούν να είναι μπροστά, πίσω, επίπεδο ή χωρίς φορτίο. Τα τέλη είναι πληρωμή στον μεσίτη για την πώληση του αμοιβαίου κεφαλαίου. Κανένα κονδύλι φορτίου δεν είναι αυτά που δεν χρεώνουν αμοιβές αλλά επίσης δεν προσφέρουν καμία συμβουλή. Τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν επίσης τέλη για τη διαχείριση του ταμείου. Αυτά τα τέλη διαφέρουν μεταξύ 0,25% και άνω του 2,5%. Κατά τον υπολογισμό της επιστροφής χρημάτων, είναι σημαντικό να συμπεριληφθούν τα τέλη.

Γιατί τα αμοιβαία κεφάλαια αποτελούν καλή επένδυση

Τα χαρτοφυλάκια αμοιβαίων κεφαλαίων αποτελούνται από πολλά αποθέματα. Εξαιτίας αυτού, ένα απόθεμα χαμηλής απόδοσης είναι λιγότερο επικίνδυνο, επειδή υπάρχουν πιθανώς μερικά αποθέματα υψηλής απόδοσης στο ταμείο που μπορούν να μετριάσουν την απώλεια. Για πρώτη φορά οι επενδυτές, τα αμοιβαία κεφάλαια μπορεί να είναι καλοί επειδή υπάρχει ένας διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων που εποπτεύει την επένδυσή τους, πράγμα που σημαίνει ότι ο επενδυτής δεν χρειάζεται να παρακολουθεί τις καθημερινές αποδόσεις μετοχών.