Πίνακας περιεχομένων:
Βήμα
Επικοινωνήστε με τον θεματοφύλακα που κατέχει τον λογαριασμό σας HSA. Οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου συνήθως διαχειρίζονται τα σχέδια υγείας, οι τράπεζες και οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων. Το όνομα του θεματοφύλακα και ο αριθμός τηλεφώνου εξυπηρέτησης πελατών θα αναφέρονται στη δήλωση HSA σας.Ενημερώστε έναν εκπρόσωπο που θέλετε να εκκαθαρίσετε τον λογαριασμό σας HSA και ζητήστε της να σας στείλει τα απαραίτητα έγγραφα για την εξαργύρωση της HSA. Τα έντυπα ποικίλλουν ανάλογα με τον θεματοφύλακα, αλλά ο καθένας θα απαιτήσει το όνομα, τη διεύθυνσή σας και τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης. Ανάλογα με τον θεματοφύλακα της HSA, ίσως να είστε σε θέση να ολοκληρώσετε το χαρτί online.
Βήμα
Εκκενώστε είτε ολόκληρο το HSA είτε ένα μέρος του. Εάν έχετε μια κατάσταση έκτακτης ανάγκης που απαιτεί ταχεία ταμειακά διαθέσιμα, ίσως χρειαστεί να εκκαθαρίσετε μέρος του HSA σας εάν δεν έχετε άλλη πηγή κεφαλαίων. Το καλύτερο είναι να αφαιρέσετε όσο το δυνατόν λιγότερα από τα κεφάλαια της HSA, δεδομένου ότι θα επιβληθεί ποινή 10 τοις εκατό και κανονικοί φόροι εισοδήματος για τυχόν κεφάλαια που έχουν αφαιρεθεί για μη ιατρικούς σκοπούς.
Βήμα
Καταβάλλετε οποιεσδήποτε νόμιμες ιατρικές δαπάνες που υποβάλλονται χρησιμοποιώντας τα χρήματα από τον λογαριασμό σας για την υγεία σας, συμπεριλαμβανομένων των λογαριασμών νοσοκομείων, των εξωσωματικών εξόδων και των δαπανών φυσικοθεραπείας.
Βήμα
Κρατήστε αντίγραφα όλων των ιατρικών σας εγγράφων με τα φορολογικά σας αρχεία. Πρέπει να αποδείξετε ότι τα κεφάλαια που αποσύρθηκαν από την HSA χρησιμοποιήθηκαν για να πληρώσουν ιατρικά έξοδα - διαφορετικά η υπαναχώρηση υπόκειται σε φόρους και κυρώσεις. Εάν αποσύρετε μόνο ένα μέρος της HSA, διατηρήστε ένα αρχείο της απόσυρσης της HSA σας και τη φυλάξτε με τα φορολογικά σας αρχεία. Συρραφήστε την απόδειξη απόσυρσης του HSA στα ιατρικά σας αρχεία.