Πίνακας περιεχομένων:
Οι τράπεζες λειτουργούν ως θεματοφύλακες για τους ατομικούς λογαριασμούς συνταξιοδότησης των πελατών. Οι λογαριασμοί του IRA λαμβάνουν συχνά τη μορφή πιστοποιητικών καταθέσεων ή λογαριασμών ταμιευτηρίου. Οι υπάλληλοι της τράπεζας με τις απαιτούμενες άδειες πωλούν επίσης λογαριασμούς αμοιβαίων κεφαλαίων IRA Η υπηρεσία εσωτερικών εσόδων δεν τιμωρεί τους ανθρώπους για τη μεταφορά λογαριασμών του IRA από έναν θεματοφύλακα σε έναν άλλο θεματοφύλακα, εφόσον τα κεφάλαια επανεπενδύονται εντός 60 ημερών. Οι άνθρωποι συχνά μετακινούν τους ΙΡΑ όταν τα ποσοστά CD στην τράπεζα θεματοφυλακής γίνονται μη ανταγωνιστικά. Η ανανέωση του IRA προϋποθέτει ότι ο κάτοχος του λογαριασμού μεταφέρει φυσικά τα κεφάλαια ενώ μια μεταφορά ΙΡΑ συμβαίνει όταν οι θεματοφύλακες ανταλλάσσουν άμεσα κεφάλαια.
Βήμα
Πηγαίνετε στην τράπεζα στην οποία θέλετε να μετακινήσετε τον λογαριασμό IRA. Μιλήστε σε έναν εκπρόσωπο εξυπηρέτησης πελατών και ζητήστε του να δημιουργήσει λογαριασμό στο IRA στο όνομά σας. Καταχωρίστε το όνομα, τη διεύθυνση, τον αριθμό τηλεφώνου, το αναγνωριστικό και κάθε άλλη πληροφορία που ζητά. Υπογράψτε τα έγγραφα που σχετίζονται με το λογαριασμό. Αποφασίστε τι είδους επένδυση επιθυμείτε να τοποθετήσετε τα κεφάλαια του IRA και ενημερώστε τον εκπρόσωπο όταν αναμένετε να επιστρέψετε με τα έσοδα.
Βήμα
Πηγαίνετε στην τράπεζα που κατέχει το λογαριασμό IRA. Ζητήστε από έναν αντιπρόσωπο να κλείσει το λογαριασμό και να κάνει μια επιταγή πληρωτέα στη νέα τράπεζα, προς όφελός σας. Βεβαιωθείτε ότι ο εκπρόσωπος ολοκληρώνει σωστά τη φόρμα διανομής του IRA για να δείξει ότι τα κεφάλαια μεταφέρονται και δεν αποσύρονται. Ζητήστε ένα αντίγραφο της φόρμας διανομής του IRA.
Βήμα
Επιστρέψτε στη νέα τράπεζα θεματοφυλακής εντός 60 ημερών. Δώστε τον έλεγχο στον εκπρόσωπο και δώστε οδηγίες να επενδύσουν τα χρήματα στο προϊόν της επιλογής σας. Ζητήστε μια απόδειξη και οποιαδήποτε άλλη γραφική εργασία που δημιουργεί η συναλλαγή, όπως μια συμφωνία CD.