Πώς να υπολογίσετε τις αθροιστικές επιστροφές

Όταν πρόκειται για την προσωπική χρηματοδότηση, πολλοί επενδυτές θέλουν να μάθουν πόσα χρήματα κάνουν για το κύριο ποσό που έχουν επενδύσει. Το ποσό αυτό ονομάζεται σωρευτική απόδοση. Ο υπολογισμός της σωρευτικής απόδοσης επιτρέπει σε έναν επενδυτή να συγκρίνει το ποσό των χρημάτων που πραγματοποιεί σε διαφορετικές επενδύσεις, όπως μετοχές, ομόλογα ή ακίνητα. Για να υπολογίσετε τη σωρευτική απόδοση, πρέπει να γνωρίζετε μόνο μερικές μεταβλητές.

Μπορείτε εύκολα να υπολογίσετε τη σωρευτική απόδοση των επενδύσεών σας.

Βήμα

Κατανοήστε την εξίσωση που σχετίζεται με τον υπολογισμό της αθροιστικής απόδοσης. Η εξίσωση αναφέρει:

Τρέχουσα τιμή της ασφάλειας - αρχική τιμή της ασφάλειας / αρχική τιμή της ασφάλειας

Η τρέχουσα τιμή αναφέρεται στο χρηματικό ποσό που αξίζει σήμερα η ασφάλεια. Η αρχική τιμή αναφέρεται σε αυτά που πληρώσατε για την απόκτηση αυτής της επένδυσης.

Βήμα

Συνδέστε τις μεταβλητές στην εξίσωση. Κοιτάξτε το επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο και βρείτε την τρέχουσα τιμή και την αρχική τιμή για μια επένδυση που κατέχετε αυτήν την περίοδο. Ας υποθέσουμε ότι αγοράσατε μετοχές αξίας 10.000 δολαρίων και αξίζει σήμερα 13.000 δολάρια. Η εξίσωση θα διαβάσει:

$ 13.000 - $ 10.000 / $ 10.000 = αθροιστική απόδοση

Βήμα

Εκτελέστε τον υπολογισμό. Χρησιμοποιώντας το παραπάνω παράδειγμα, ο υπολογισμός θα είναι:

$3,000 / $10,000 =.30

Μετατρέψτε τη μορφή δεκαδικού σε ποσοστό. Η σωρευτική απόδοση θα ήταν 30%.