Πίνακας περιεχομένων:
- Αξιολογήστε το χαρτοφυλάκιο μετοχών σας
- Φορολογικές επιπτώσεις της εκκαθάρισης
- Προσδιορίστε την τιμή αγοράς και τον όγκο των πωλήσεων
- Εκτελέστε την Πώληση
- Επιβεβαιώστε τις Παραγγελίες Αγοράς
Κάθε φορά που εκκαθαρίζετε ένα μικρό χαρτοφυλάκιο ή μετατρέπετε το απόθεμα σε μετρητά, έχει οικονομικές συνέπειες. Για παράδειγμα, μπορεί να φορολογηθείτε για κέρδη κεφαλαίου ή να χάσετε τη μελλοντική εκτίμηση του χαρτοφυλακίου. Ένας ειδικός ρευστοποίησης σε μια μεσιτική εταιρεία μπορεί να σας βοηθήσει να προβλέψετε τις φορολογικές συνέπειες της εκκαθάρισης χαρτοφυλακίου και να σας συμβουλέψω για μια προσέγγιση που θα μεγιστοποιήσει την απόδοση της επένδυσής σας.
Αξιολογήστε το χαρτοφυλάκιο μετοχών σας
Όταν εξετάζετε το χαρτοφυλάκιο μετοχών σας, σημειώστε τον αριθμό των μετοχών που έχετε στην κατοχή σας για το απόθεμα κάθε εταιρείας και την τρέχουσα αξία τους. Εάν είστε κάτοχος μεγάλου αριθμού μετοχών ή εάν η αξία της μετοχής έχει εκτιμηθεί σημαντικά, θα πρέπει να συνεργαστείτε με έναν χρηματιστή για να ρευστοποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας για διάφορους λόγους. Για παράδειγμα, για να πουλήσετε τις μετοχές σας στην καλύτερη τιμή της αγοράς, θα πρέπει να αποφύγετε τη μετακίνηση μεγάλου αριθμού μετοχών στην αγορά σε μια στιγμή, γεγονός που θα προκαλέσει μείωση της τιμής των μετοχών. Επιπλέον, αν οι μετοχές σας δεν διαπραγματεύονται συχνά ή οι μετοχές εκδόθηκαν από ιδιωτική εταιρεία, λάβετε συμβουλές σχετικά με την εκκαθάριση του χαρτοφυλακίου σας από έναν ή περισσότερους μεσίτες.
Φορολογικές επιπτώσεις της εκκαθάρισης
Πριν να ρευστοποιήσετε το απόθεμά σας, εξετάστε τις φορολογικές συνέπειες από αυτό. Για παράδειγμα, εάν πουλάτε με κέρδος μια μετοχή που βρίσκεται στο χαρτοφυλάκιό σας για περισσότερο από ένα χρόνο, το κέρδος υπόκειται σε φόρο κεφαλαιουχικών κερδών. Εάν η πώληση πραγματοποιηθεί σε διάστημα μικρότερο του ενός έτους από την ημερομηνία αγοράς, το κέρδος σας υπόκειται στον κανονικό συντελεστή φόρου εισοδήματος, ο οποίος μπορεί να είναι μεγαλύτερος από τον συντελεστή φόρου κεφαλαιουχικών κερδών. Εάν πωλήσετε την μετοχή με ζημία, η ζημία αυτή μπορεί να αντισταθμίσει οποιοδήποτε κεφαλαιακό κέρδος που έχετε κερδίσει από την πώληση μιας άλλης επένδυσης. Κατά συνέπεια, όταν πουλάτε, μπορείτε να αντιστοιχίσετε μετοχές που έχουν αυξηθεί σε αξία με μετοχές που έχουν μειωθεί σε αξία.
Προσδιορίστε την τιμή αγοράς και τον όγκο των πωλήσεων
Μπορείτε ρευστοποιήσετε το απόθεμα με την τρέχουσα αγοραία αξία του. Εάν οι μετοχές διαπραγματεύονται δημόσια, μπορείτε να βρείτε την τρέχουσα τιμή αγοράς τους στην κατάλληλη ανταλλαγή. Δημιουργήστε τη σειρά πώλησης αναφέροντας τον αριθμό των μετοχών που θέλετε να πουλήσετε. Το ποσό των μετρητών που θα λάβετε θα ισούται με τον αριθμό των μετοχών που πολλαπλασιάζονται με την τρέχουσα τιμή αγοράς τους μείον τις αμοιβές συναλλαγών και μεσιτών.
Εκτελέστε την Πώληση
Ο χρηματιστής σας μπορεί να εκτελέσει τις εντολές πώλησης ή μπορείτε να το κάνετε χρησιμοποιώντας έναν online διαμεσολαβητικό λογαριασμό. Εάν ο μεσίτης σας πωλεί κάθε μεμονωμένη θέση, θα πρέπει να του πείτε τον αριθμό των μετοχών ενός συγκεκριμένου μετοχικού κεφαλαίου που θέλετε να ρευστοποιήσετε. Εάν εισαγάγετε μια εντολή πώλησης χρησιμοποιώντας το λογαριασμό μεσιτείας, εισάγετε τον αριθμό μετοχών για κάθε μετοχή που θέλετε να ρευστοποιήσετε. Και στις δύο περιπτώσεις, μπορείτε να καθορίσετε τη χαμηλότερη αποδεκτή τιμή πώλησης ανά μετοχή χρησιμοποιώντας ειδικούς τύπους παραγγελιών.
Επιβεβαιώστε τις Παραγγελίες Αγοράς
Ο μεσίτης σας θα σας δώσει μια επιβεβαίωση για την πώληση των μετοχών σας. Ελέγξτε την επιβεβαίωση και επιβεβαιώστε τον αριθμό των μετοχών που πωλήθηκαν και την τιμή πώλησης του καθενός, καθώς και το κόστος που προέκυψε για την πώληση των τίτλων. Κάθε επιχείρηση παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών υποχρεούται να παρέχει στον πωλητή αυτές τις πληροφορίες.