Πίνακας περιεχομένων:
Η συμφιλίωση ενός τραπεζικού λογαριασμού δεν είναι δύσκολη. Υπάρχουν μερικά στοιχεία που θα απαιτηθούν. Μόλις οι αποδείξεις στρογγυλοποιηθούν, συγκρίνετε τις σημειώσεις με τις δηλώσεις από την τράπεζα, πραγματοποιήστε προσαρμογές και γίνεται. Το τέχνασμα για μια επιτυχημένη εμπειρία τραπεζικής συμφιλίωσης είναι η οργάνωση και η κατοχή των κατάλληλων εργαλείων.
Βήμα
Συγκεντρώστε όλες τις αποδείξεις για το μήνα. Αυτό περιλαμβάνει καταθέματα καταθέσεων, αποδείξεις ATM, αναλήψεις μετρητών και πληρωμές με χρεωστικές ή πιστωτικές κάρτες που συνδέονται με το λογαριασμό. Θυμηθείτε να συμπεριλάβετε όλες τις αυτόματες επαναλαμβανόμενες πληρωμές και τις πληρωμές που πραγματοποιούνται μέσω υπηρεσιών ηλεκτρονικής τραπεζικής. Το μητρώο λογαριασμών και η τρέχουσα τραπεζική κατάσταση απαιτούνται. Προσθέστε σε αυτό ένα στυλό ή ένα μολύβι και μια αριθμομηχανή.
Συγκρίνετε τις καταχωρήσεις στο μητρώο λογαριασμών με τη δήλωση τράπεζας. Σημειώστε τυχόν ασυμφωνίες. Οι καταθέσεις και οι επιταγές που είναι γραμμένες κοντά στην ημερομηνία δήλωσης ενδέχεται να μην εμφανίζονται.Δημιουργήστε μια λίστα με αυτά τα στοιχεία. Συγκρίνετε τις αποδείξεις με το μητρώο λογαριασμών και την τραπεζική εντολή. Δημιουργήστε μια λίστα οποιασδήποτε συναλλαγής που δεν έχει απόδειξη ή δεν μπορεί να ληφθεί υπόψη. Μόλις πραγματοποιηθεί κάθε συναλλαγή στο μητρώο λογαριασμών και στο λογαριασμό της τράπεζας, σημειώστε τα υπόλοιπα έναρξης και λήξης. Αυτά θα βρείτε στη δήλωση τράπεζας.
Ξεκινώντας με το υπόλοιπο λήξης στην τραπεζική δήλωση, προσθέστε όλες τις καταθέσεις που έγιναν αλλά δεν εμφανίστηκαν στη δήλωση. Πάρτε ένα υποσύνολο και σημειώστε αυτόν τον αριθμό. Από το υποσύνολο, αφαιρέστε όλους τους ελέγχους, τη χρεωστική κάρτα, την πιστωτική κάρτα, τις αυτόματες πληρωμές και άλλες αποσύρσεις που καταχωρούνται στο μητρώο, αλλά δεν περιλαμβάνονται στον τραπεζικό λογαριασμό. Συγκρίνετε τα αποτελέσματα με το υπόλοιπο στο μητρώο λογαριασμών. Αυτοί οι αριθμοί πρέπει να είναι ίσοι. Εάν δεν είναι, υπάρχει κάποιο πρόβλημα. Επαναλάβετε τα βήματα 1 και 2, βεβαιώνοντας ότι οι αριθμοί δεν μεταφέρθηκαν κατά λάθος. Αυτό είναι συνήθως η αιτία μιας απόκλισης.
Αναφέρετε αμέσως τυχόν ύποπτες συναλλαγές στην τράπεζα. Αυτό προστατεύει τα οικονομικά σας συμφέροντα και την ταυτότητά σας. Οι πιο συχνά μη αναγνωρισμένες συναλλαγές είναι οι παραλείψεις και οι ξεχασμένες αγορές.
Βήμα
Τα υπολογιστικά φύλλα όπως το Excel μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη μείωση των σφαλμάτων. Για να ρυθμίσετε ένα υπολογιστικό φύλλο, εισαγάγετε το υπόλοιπο λήξης από τη δήλωση σε ένα κελί. Καταχωρίστε όλες τις καταθέσεις που δεν περιλαμβάνονται στη δήλωση τράπεζας σε ξεχωριστά κελιά. Δημιουργήστε έναν τύπο για να προσθέσετε όλους τους αριθμούς μαζί. Καταχωρίστε σε ξεχωριστά κελιά όλες τις αναλήψεις από το λογαριασμό που δεν αντανακλώνται στην τραπεζική δήλωση. Δημιουργήστε έναν τύπο για να αφαιρέσετε αυτά τα στοιχεία από το πρώτο υποσύνολο. Το ποσό αυτό θα πρέπει να ισούται με το υπόλοιπο που εμφανίζεται στο μητρώο λογαριασμών.