Πίνακας περιεχομένων:
- Γνωρίζοντας ποια μορφή θα χρησιμοποιήσετε
- Προσωπικές πληροφορίες
- Κατάσταση αρχειοθέτησης
- Εξαιρέσεις για τα έντυπα 1040 και 1040Α
- Έσοδα για όλα τα έντυπα
- Προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα: Έντυπα 1040Α και 1040
- Φόροι και πιστώσεις
- Επιστροφή χρημάτων ή ποσό που οφείλετε
- Η γραμμή υπογραφής
- Αμειβόμενος μόνο Χρήστης προετοιμασίας
Όταν τελικά καθίσετε για να κάνετε τους φόρους σας, διαβάζοντας τη φόρμα επιστροφής φόρου θα μπορούσε να είναι μια πρόκληση. Μερικές φορές το σχήμα φαίνεται να έχει γραφτεί σε ξένη γλώσσα και οι οδηγίες μπορούν να είναι ακόμα χειρότερες. Ωστόσο, με λίγη σκέψη και υπομονή, η ανάγνωση, η κατανόηση και η συμπλήρωση μιας φορολογικής δήλωσης δεν πρέπει να είναι μια εμπειρία που προκαλεί έλκος.
Γνωρίζοντας ποια μορφή θα χρησιμοποιήσετε
Υπάρχουν τρεις μορφές των ζητημάτων IRS για σκοπούς είσπραξης φόρων. Μορφή 1040ΕΖ, Μορφή 1040Α και Μορφή 1040.
- Χρησιμοποιήστε το έντυπο 1040EZ εάν καταθέτετε μεμονωμένα ή από κοινού, δεν έχετε εξαρτώμενα μέλη και δεν σκοπεύετε να διεκδικήσετε άλλες κρατήσεις, δηλαδή πηγαίνετε με τις τυποποιημένες κρατήσεις που είναι διαθέσιμες σε όλους τους φορολογούμενους.
- Χρησιμοποιήστε την επόμενη απλούστερη φόρμα, 1040Α, εάν έχετε κάποιες μειώσεις όπως το ενδιαφέρον για φοιτητικά δάνεια, τα εκπαιδευτικά έξοδα, τους IRAs ή έχετε εξαρτώμενο και προκριματικό για Κερδοσκοπικό Εισόδημα.
- Χρησιμοποιήστε το πλήρες έντυπο 1040 εάν έχετε μια πιο σύνθετη κατάσταση, όπως είναι ένας ιδιοκτήτης μικρής επιχείρησης, ένας ελεύθερος επαγγελματίας, ή έχετε κρατήσεις που δεν αναφέρονται παραπάνω.
Προσωπικές πληροφορίες
Και τα τρία έντυπα απαιτούν τα προσωπικά στοιχεία του φορολογούμενου στην κορυφή της φόρμας. Συμπεριλάβετε το όνομά σας, το μεσαίο αρχικό και το επώνυμο, τη διεύθυνση και τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης. Εάν υποβάλλετε κοινή επιστροφή, αυτές οι πληροφορίες απαιτούνται και για τον / την σύζυγό σας.
Κατάσταση αρχειοθέτησης
Στις φόρμες 1040Α και 1040, επιλέξτε την κατάσταση κατάθεσης. Αυτή η ενότητα δεν περιλαμβάνεται στο έντυπο 1040EZ.
Εξαιρέσεις για τα έντυπα 1040 και 1040Α
Επιλέξτε τον συνολικό αριθμό εξαιρέσεων που σκοπεύετε να διεκδικήσετε. Συνήθως, οι απαλλαγές περιλαμβάνουν τον φορολογούμενο, τον σύζυγο και τα εξαρτώμενα πρόσωπα. Αυτή η ενότητα δεν περιλαμβάνεται στο έντυπο 1040EZ.
Έσοδα για όλα τα έντυπα
Μόλις δώσετε προσωπικά στοιχεία, το έντυπο ζητά το εισόδημά σας. Για τους καταλόγους 1040EZ, δηλαδή το συνολικό ποσό εισοδήματος από ένα W-2. Για τα έντυπα 1040Α και 1040, περιλαμβάνουν επίσης και άλλες μορφές εισοδήματος, όπως εισόδημα αυτοαπασχόλησης, μερίσματα ή οποιοδήποτε εισόδημα για το οποίο λάβατε έντυπο 1099.
Προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα: Έντυπα 1040Α και 1040
Σε αυτή την ενότητα, απαριθμήστε όλες τις δαπάνες που θέλετε να χρησιμοποιήσετε για να αντισταθμίσετε το εισόδημά σας. Αυτό το τμήμα περιλαμβάνει στοιχεία όπως δάνεια σπουδαστών, φόρους ακίνητης περιουσίας, μετακινήσεις, ασφάλιστρα ασφάλισης υγείας και δίδακτρα και συναφή τέλη. Μπορείτε να διεκδικήσετε περισσότερα έξοδα σε ένα 1040 αντί σε ένα 1040Α, διαβάστε έτσι τα έξοδα για κάθε έντυπο και να αποφασίσετε ποια είναι η καλύτερη για εσάς.
Φόροι και πιστώσεις
Και στις τρεις μορφές, καταγράψτε τον ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος που παρακρατήσατε από την αμοιβή σας, την Κερματοδοτούμενη Ένδεχό σας εάν πληρούσατε την φορολογική σας υποχρέωση (που βρίσκεται στον πίνακα φόρων στο εγχειρίδιο οδηγιών) και απαντήστε εάν είχατε ασφάλιση υγείας για ολόκληρο το έτος. Ο αριθμός των πιστώσεων και των φόρων που μπορείτε να ζητήσετε διαφέρει σε κάθε έντυπο.
Επιστροφή χρημάτων ή ποσό που οφείλετε
Μόλις αφαιρέσετε τους φόρους που πληρώσατε από τους φόρους που οφείλετε στην πραγματικότητα, καταχωρίστε το ποσό αυτό είτε στη γραμμή επιστροφής χρημάτων (πληρώσατε περισσότερο από ότι οφείλετε) είτε στη γραμμή που χρωστάτε (οφείλετε περισσότερα από όσα πληρώσατε). Στην ενότητα Επιστροφή χρημάτων, μπορείτε να προσθέσετε τα στοιχεία του τραπεζικού σας λογαριασμού για να σας επιστραφεί απευθείας η επιστροφή χρημάτων. Για να επιτρέψετε σε τρίτο να συζητήσει τους φόρους σας με το IRS, δώστε το όνομα και τα στοιχεία επικοινωνίας για το τρίτο μέρος στην επόμενη ενότητα.
Η γραμμή υπογραφής
Ο κύριος φορολογούμενος υπογράφει την κορυφαία γραμμή και παρέχει έναν τηλεφωνικό αριθμό κατά τη διάρκεια της ημέρας. Ο σύζυγος υπογράφει στη γραμμή κάτω από το πρωτεύον. Και οι δύο θα πρέπει να παρέχουν τα επαγγέλματα τους.
Αμειβόμενος μόνο Χρήστης προετοιμασίας
Εάν κάποιος άλλος προετοίμασε τους φόρους, όπως ο λογιστής, το πρόσωπο αυτό υπογράφει το όνομά του, την ημερομηνία σύνταξης της επιστροφής και τις πληροφορίες της επιχείρησης (εάν ισχύει).