Πίνακας περιεχομένων:
Οι επενδυτές μερικές φορές αποφασίζουν ότι είναι συμφέρουσα να κλείσουν έναν επενδυτικό λογαριασμό. Αν έχετε έναν προσωπικό λογαριασμό συνταξιοδότησης Roth με το Fidelity, μπορείτε να τον κλείσετε και να μεταφέρετε τα χρήματα σε άλλο λογαριασμό Roth ή απλά να αποσύρετε τα χρήματα. Ωστόσο, το κλείσιμο ενός Roth IRA σημαίνει ότι μπορεί να έχετε φορολογική υποχρέωση εάν η απόσυρση δεν είναι ειδική διανομή.
Ο λογαριασμός κλείνει την εξουσιοδότηση
Για να κλείσετε το Fidelity Roth IRA, συμπληρώστε τη φόρμα "Εξουσιοδότηση για κλείσιμο λογαριασμού", η οποία είναι διαθέσιμη για λήψη στο δικτυακό τόπο της Fidelity. Υποδείξτε αν θέλετε να παρακρατήσετε χρήματα για φόρους. Μπορείτε να επιλέξετε να λάβετε επιταγή ή να αποστείλετε τα χρήματα στον λογαριασμό σας στο Roth μέσω ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων σε άλλο λογαριασμό. Υπάρχει τέλος $ 15 για ηλεκτρονική μεταφορά κεφαλαίων. Στείλτε την εξουσιοδότηση στη διεύθυνση στο έντυπο. Η πιστότητα μπορεί επίσης να χρεώνει ένα τέλος $ 50 για το κλείσιμο λογαριασμού.
Ειδικευμένες έναντι φορολογητέων διανομών
Εάν δεν καταθέσετε τα χρήματα σε άλλο Roth IRA εντός 60 ημερών από τη λήψη τους από το λογαριασμό Fidelity, θεωρείται διανομή από την υπηρεσία εσωτερικών εσόδων. Εάν η διανομή είναι κατάλληλη, τα χρήματα είναι αφορολόγητα. Οι διανομές είναι κατάλληλες όταν ο Roth είναι τουλάχιστον 5 ημερολογιακών ετών και πληρείτε μία από τις ακόλουθες προϋποθέσεις: είστε 59 1/2 ετών, είστε μόνιμα αναπήριος, έχετε κληρονομήσει τον Roth IRA ή χρησιμοποιείτε τα χρήματα (μέχρι $ 10.000), για ένα πρώτο σπίτι. Αν η διανομή δεν είναι κατάλληλη, τα έσοδα από επενδύσεις φορολογούνται. Μπορεί επίσης να χρειαστεί να πληρώσετε 10% πρόωρης ποινής διανομής.