Τι είναι μια συναλλαγή ιδιωτικών κινητών αξιών;

Ο κλάδος των κινητών αξιών είναι εξαιρετικά ρυθμισμένος και οι σύμβουλοι επενδύσεων πρέπει να ακολουθούν αυστηρές οδηγίες σχετικά με τους τύπους επενδύσεων που συνιστώνται και πωλούνται στους επενδυτές. Μια ιδιωτική συναλλαγή κινητών αξιών γίνεται ζήτημα όταν ένας εγγεγραμμένος επενδυτικός αντιπρόσωπος πωλεί ένα ασφάλεια σε έναν πελάτη που δεν έχει προμηθεύσει και εγκριθεί από την χρηματοπιστωτική εταιρεία που απασχολεί τον εκπρόσωπο.

Ένα νεαρό ζευγάρι συνάντηση με μια οικονομική συμβουλευτική πιστοποίηση: shironosov / iStock / Getty Images

Κανόνες Όριο Επενδύσεων Rep Replacement Moonlighting

Μια ιδιωτική συναλλαγή κινητών αξιών συμβαίνει όταν ένας εξουσιοδοτημένος επενδυτικός αντιπρόσωπος παρουσιάζει ή πωλεί μια ασφάλεια ή άλλο είδος επένδυσης που δεν προσφέρεται επίσημα από την επιχείρηση επενδύσεων που την απασχολεί. Οι ιδιωτικοί τίτλοι μπορούν να είναι κάθε είδους επένδυση, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών που διαπραγματεύονται στο κοινό, των ομολόγων ή των κεφαλαίων σε μη δημόσιες επενδύσεις που προσφέρονται από ιδιώτες. Ο αντιπρόσωπος αναλαμβάνει μια ιδιωτική συναλλαγή κινητών αξιών εάν έχει κάποιο ρόλο που προωθεί την επαφή μεταξύ ενός από τους πελάτες του και την εξωτερική επενδυτική ευκαιρία. Αυτό σημαίνει ότι η εισαγωγή ενός πελάτη στον πωλητή μιας μη εγκεκριμένης επένδυσης θα κατατάσσεται ως ιδιωτική συναλλαγή κινητών αξιών.

Πρέπει να αναφέρεται και να παρακολουθείται

Μια επιχείρηση επενδύσεων είναι υπεύθυνη για όλες τις δραστηριότητες που σχετίζονται με τις επενδύσεις των εξουσιοδοτημένων αντιπροσώπων της εταιρείας. Αυτό σημαίνει ότι ένας εκπρόσωπος της επιχείρησης υποχρεούται από το νόμο να αναφέρει τυχόν ιδιωτικές συναλλαγές κινητών αξιών στον εργοδότη της. Επίσης, η επιχείρηση επενδύσεων υποχρεούται νομικά να αναθεωρήσει την εξωτερική επενδυτική ευκαιρία για την καταλληλότητα και την καταλληλότητα της. Ο νόμος περί τίτλων καθιστά τις επιχειρήσεις επενδύσεων υπεύθυνες για όλες τις συναφείς δραστηριότητες των εργαζομένων, ακόμη και αν ο εργαζόμενος εργάζεται εκτός της επίσημης παρουσίας της επιχείρησης. Αυτό σημαίνει ότι δεν επιτρέπεται σε έναν εξουσιοδοτημένο αντιπρόσωπο τίτλων να εργάζεται ή να διαβουλεύεται υπό οποιαδήποτε ιδιότητα ως σύμβουλος επενδύσεων χωρίς να έχει λάβει έγκριση από την εταιρεία αξιογράφων στην οποία έχει εγγραφεί η άδεια.

Στοιχεία επενδυτών

Κάθε επενδυτικό ή χρηματοπιστωτικό προϊόν που αντιπροσωπεύει ένας επενδυτής σε πελάτες πρέπει να εγκριθεί και να προσφερθεί από την επιχείρηση για την οποία εργάζεται. Εάν ένας εκπρόσωπος θέλει να συζητήσει μια ευκαιρία έξω από τα προϊόντα που προσφέρει η επιχείρηση επενδύσεων, ο εκπρόσωπος μπορεί να προσπαθεί να κάνει μια ιδιωτική συναλλαγή τίτλων. Αυτός ο τύπος συναλλαγής μπορεί να κοστίσει την άδεια του. Για να βεβαιωθούμε ότι λαμβάνουν τις καλύτερες συμβουλές, οι επενδυτές θα πρέπει να ρωτήσουν αν η ευκαιρία αναθεωρήθηκε και εγκρίθηκε από τον εργοδότη του αντιπροσώπου.

Οι εταιρείες επενδύσεων πωλούν πολλούς τύπους προϊόντων

Οι επιχειρήσεις επενδύσεων μπορούν να προσφέρουν ένα ευρύ φάσμα προϊόντων εκτός των αποθεμάτων, των ομολόγων και των αμοιβαίων κεφαλαίων. Αυτά μπορεί να περιλαμβάνουν ασφαλιστικά προϊόντα, επενδύσεις σε ακίνητα και ευκαιρίες ιδιωτικής τοποθέτησης. Ένας εκπρόσωπος πρέπει να είναι σε θέση να ανταποκριθεί στις οικονομικές ανάγκες του πελάτη του με τα προϊόντα στο χαρτοφυλάκιο της εταιρείας. Οι επενδυτές μπορούν να προστατευθούν από σκιώδεις ή παράνομες «επενδύσεις», διασφαλίζοντας ότι οποιαδήποτε προσφορά που εμφανίζεται από επενδυτή θα συμπεριληφθεί στις προσφορές χρηματοοικονομικών προϊόντων της επιχείρησης εργοδότη του αντιπροσώπου.