Πίνακας περιεχομένων:
Βήμα
Σε αντίθεση με μια προσωπική επιταγή, η επιταγή ενός ταμείου υποστηρίζεται από τα κεφάλαια της τράπεζας και όχι από τα κεφάλαια του προσωπικού λογαριασμού ελέγχου. Ωστόσο, παρέχετε στην τράπεζα χρήματα για την κάλυψη της επιταγής του ταμείου κατά την αγορά, είτε με μετρητά που εισάγετε στο υποκατάστημα είτε με κεφάλαια που αφαιρούνται από τραπεζικό λογαριασμό που έχετε εκεί.
Έλεγχος του Ταμείου Διακεκριμένος
Υποβολή εκθέσεων στο IRS
Βήμα
Σύμφωνα με τον νόμο περί τραπεζικής μυστικότητας, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που λαμβάνουν 10.000 δολάρια ή περισσότερα από έναν πελάτη σε αντάλλαγμα για έλεγχο ταμείου ή άλλο διαπραγματεύσιμο μέσο πρέπει να αναφέρουν τη συναλλαγή στο IRS.Αυτό ισχύει αν το κατώτατο όριο $ 10.000 πληρούται κατά τη διάρκεια μίας μόνο συναλλαγής ή κατά τη διάρκεια πολλαπλών συναφών συναλλαγών. Για παράδειγμα, εάν αγοράσετε μία επιταγή ενός ταμείου ύψους 5.000 $, η τράπεζα δεν είναι πιθανό να αναφέρει τη συναλλαγή. Ωστόσο, εάν ο έλεγχος του ταμία είναι ένας από τους πολλούς, φέρνοντας το συνολικό ποσό της συναλλαγής σας σε 10.000 $ ή περισσότερο, η τράπεζα πρέπει να αναφέρει τη σειρά των συναλλαγών. Η τράπεζα μπορεί επίσης να αναφέρει την επιταγή του ταμείου των $ 5.000 εάν η συναλλαγή είναι ύποπτη, ακόμα κι αν δεν έχετε άλλες συναλλαγές.