Πώς να υπολογίσετε την αποτελεσματική απόδοση

Στον κόσμο των χρηματοοικονομικών και των επενδύσεων, δύο τύποι απόδοσης είναι η περιοδική απόδοση και η πραγματική απόδοση. Η περιοδική απόδοση είναι η απόδοση για την περίοδο (δηλαδή μήνα, εξαμηνιαία), ενώ η πραγματική απόδοση είναι η απόδοση κάθε χρόνο. Γενικά, οι αναλυτές χρησιμοποιούν τον όρο "πραγματική απόδοση" για να αναφέρουν την ετήσια απόδοση, η οποία είναι χρήσιμη για τη σύγκριση περιουσιακών στοιχείων που πληρώνουν περισσότερες από μία φορές το χρόνο. Ένας άλλος όρος για την αποτελεσματική απόδοση είναι η APY ή η ετήσια ποσοστιαία απόδοση.

Μπορείτε να υπολογίσετε τις αποδόσεις στις επενδύσεις σας.

Βήμα

Προσδιορίστε τον αριθμό των περιόδων πληρωμής ("n") σε ένα έτος. Ορισμένοι τίτλοι πληρώνουν κάθε έξι μήνες, οπότε ο αριθμός των περιόδων είναι δύο. Σε αυτό το παράδειγμα, ο αριθμός των περιόδων πληρωμής είναι 12 (μηνιαίως).

Βήμα

Προσδιορίστε το επιτόκιο ("i"). Πρόκειται για το ονομαστικό ή δηλωμένο επιτόκιο της ασφάλειας. Για παράδειγμα, λέτε ότι κατέχετε ένα ομόλογο που πληρώνει 6 τοις εκατό κάθε μήνα.

Βήμα

Χωρίστε το επιτόκιο (σε δεκαδική μορφή) με τον αριθμό των περιόδων. Σε αυτό το παράδειγμα,.06 / 12 =.005.

Βήμα

Βρείτε το άθροισμα του 1 + "i / n". Ο υπολογισμός είναι 1 +.005 = 1.005.

Βήμα

Πάρτε το άθροισμα του υπολογισμού στο βήμα 4 στον εκθέτη "η." Ο υπολογισμός είναι 1,005 ^ 12, ή 1,061677812.

Βήμα

Αφαίρεση 1 για την αποτελεσματική (ετήσια) απόδοση. Ο υπολογισμός είναι 1,061677812 - 1 = 0,0161677812 ή 6,17%.