Πίνακας περιεχομένων:
- Νόμος περί μυστικότητας τραπεζών
- Πόσο μπορείτε να καταθέσετε;
- Απαιτούμενα έγγραφα
- Δεν είναι μόνο οι τράπεζες
Οι συναλλαγές σε μετρητά έχουν συνήθως περιορισμένη τεκμηρίωση, η οποία τους προσδίδει σε εγκληματικές δραστηριότητες όπως ξέπλυμα χρημάτων και φοροδιαφυγή. Για να βοηθήσουν στην καταπολέμηση αυτών των εγκλημάτων, οι τράπεζες των Η.Π.Α. συμπληρώνουν χαρτιά που τεκμηριώνουν μεγάλες ποσότητες μετρητών που εισέρχονται στα ιδρύματά τους. Η απαίτηση ποσού καταθέσεων βασίζεται στον κανονισμό που δημιουργείται από τον νόμο περί τραπεζικής μυστικότητας.
Νόμος περί μυστικότητας τραπεζών
Ο νόμος περί τραπεζικής μυστικότητας του 1970 είναι ένας ομοσπονδιακός νόμος που απαιτεί τεκμηρίωση μεγάλων συναλλαγών σε μετρητά. Σκοπός του είναι να εμποδίσει τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, δημιουργώντας ένα ρεκόρ συναλλαγών σε μετρητά, το οποίο μπορεί να χρησιμοποιηθεί από την κυβέρνηση για την παρακολούθηση προηγούμενων ανώνυμων συναλλαγών. Έχει χρησιμεύσει σε ποινικές, φορολογικές και άλλες κανονιστικές έρευνες από τη δημιουργία του.
Πόσο μπορείτε να καταθέσετε;
Μετά την δημιουργία του νόμου περί τραπεζικής μυστικότητας, οι τράπεζες και άλλοι οργανισμοί χρειάστηκε να αλλάξουν τον τρόπο με τον οποίο χειρίζονταν τα μετρητά. Προηγουμένως θα μπορούσατε να καταθέσετε ή να αποσύρετε τόσα χρήματα όπως σας άρεσε χωρίς να το αναφέρετε στην κυβέρνηση. Μετά από αυτή τη νομοθεσία, ο νόμος απαιτεί από τις τράπεζες να συμπληρώσουν χαρτιά που τεκμηριώνουν καταθέσεις μετρητών άνω των 10.000 δολαρίων. Θυμηθείτε ότι ο όρος "μετρητά" περιλαμβάνει μια εντολή πληρωμής, ένα ξένο νόμισμα ή ένα τραπεζικό σχέδιο για αυτούς τους σκοπούς.
Απαιτούμενα έγγραφα
Όταν καταθέτετε πάνω από 10.000 δολάρια σε μια συναλλαγή μετρητών σε μια τράπεζα, η τράπεζα υποχρεούται να συμπληρώσει μια αναφορά συναλλαγής νομίσματος (CTR). Περιλαμβάνει πληροφορίες για όλα τα μέρη που περιλαμβάνονται στη συναλλαγή, συμπεριλαμβανομένου εσάς, οποιουδήποτε άλλου ατόμου που συμμετέχει σε μια συναλλαγή και της τράπεζας. Στη συνέχεια, η τράπεζα καταθέτει το έντυπο μέσω του νόμου περί τραπεζικής μυστικότητας στο Υπουργείο Οικονομικών των Η.Π.Α.
Δεν είναι μόνο οι τράπεζες
Μερικοί άνθρωποι πιστεύουν λανθασμένα ότι μόνο οι τράπεζες πρέπει να τηρούν τους κανονισμούς του νόμου περί τραπεζικής μυστικότητας. Στην πραγματικότητα, εάν λαμβάνετε συναλλαγή μετρητών 10.000 $ ή περισσότερο κατά τη διάρκεια επιχειρηματικών ή εμπορικών συναλλαγών, πρέπει να την αναφέρετε και εσείς. Πρέπει να καταθέσετε τη φόρμα 8300 με το IRS, το οποίο περιλαμβάνει τις πληροφορίες σας, τις πληροφορίες του ατόμου από το οποίο λάβατε τα χρήματα και τις λεπτομέρειες της συναλλαγής.