Πίνακας περιεχομένων:
- Μερίσματα YTD
- Συχνότητα των μερισμάτων
- Επανεπένδυση μερισμάτων
- Δήλωση του Ταμείου κατά το τέλος του έτους
Ένα από τα τετραγωνίδια στη δήλωση σχεδόν όλων των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι μια λίστα με τα ετήσια - YTD - μερίσματα. Καθώς οι καταστάσεις αμοιβαίων κεφαλαίων αποστέλλονται καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους με ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που καταβάλλει μερίσματα, το ποσό στη θέση αυξάνεται. Τα μερίσματα YTD μπορεί να αποτελούν σημαντικό μέρος της συνολικής απόδοσης του επενδυτικού κεφαλαίου.
Μερίσματα YTD
Το YTD είναι ένα αρκτικόλεξο για το έτος μέχρι σήμερα. Τα μερίσματα YTD είναι τα ποσά που έχουν καταβάλει οι αμοιβαίες κεφάλαιές σας στο λογαριασμό σας μέχρι στιγμής φέτος. Τα μερίσματα επενδύσεων παρακολουθούνται σε ετήσια βάση και πρέπει να αναφέρονται στους φόρους σας ως εισόδημα. Τα μερίσματα YTD που βλέπετε κάθε φορά που λαμβάνετε μια κατάσταση αμοιβαίων κεφαλαίων σας δίνει μια ιδέα για το πόσα έχετε κερδίσει μέχρι στιγμής και σας επιτρέπουν να προβάλλετε τα συνολικά κέρδη από μερίσματα για το έτος.
Συχνότητα των μερισμάτων
Η συνηθισμένη συχνότητα μερίσματος για τα αμοιβαία κεφάλαια μετοχών είναι τριμηνιαία ή τέσσερις φορές το χρόνο. Τα μερίσματα που πληρώνουν μερίσματα πληρώνουν συχνά τριμηνιαία, επομένως είναι λογικό τα αμοιβαία κεφάλαια να ακολουθούν το πρότυπο. Αν λάβετε ανά τρίμηνο μια κατάσταση αμοιβαίων κεφαλαίων, η αύξηση του μερίσματος YTD θα πρέπει να αντιστοιχεί στο μέρισμα που κερδίζεται για το τρίμηνο. Τα ομόλογα συνήθως καταβάλλουν μηνιαία μερίσματα. Μια τριμηνιαία δήλωση από ένα ομολογιακό ταμείο θα αυξήσει τα μερίσματα YTD κατά τις τρεις τελευταίες μηνιαίες πληρωμές μερισμάτων σε σύγκριση με τα μερίσματα YTD στην προηγούμενη κατάσταση.
Επανεπένδυση μερισμάτων
Τα αμοιβαία κεφάλαια επιτρέπουν στους επενδυτές να επανεπενδύσουν τα μερίσματα που κερδίζουν σε περισσότερες μετοχές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Τα επανεπενδυόμενα μερίσματα αγοράζουν περισσότερες μετοχές που καταβάλλουν μερίσματα, οπότε το ποσό της κανονικής πληρωμής μερίσματος θα αυξηθεί με την πάροδο του χρόνου. Συμπληρώστε το ποσό του μερίσματος YTD στην πιο πρόσφατη κατάσταση αμοιβαίων κεφαλαίων σας με τη δήλωση της ίδιας περιόδου πριν από ένα χρόνο. Η αύξηση των μερισμάτων YTD θα είναι τουλάχιστον εν μέρει αποτέλεσμα της επανεπένδυσης των κερδών μερισμάτων.
Δήλωση του Ταμείου κατά το τέλος του έτους
Το ποσό του μερίσματος YTD στην πρώτη δήλωση που θα λάβετε μετά το τέλος του έτους θα είναι το συνολικό κέρδος μερισμάτων σας για το έτος. Διατηρήστε αυτή τη δήλωση για τα αρχεία σας για να παρακολουθείτε τα μερίσματα για φορολογική αναφορά. Η δήλωση του τέλους χρήσης θα είναι επίσης χρήσιμη όταν πουλάτε μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων και πρέπει να υπολογίσετε το μέσο κόστος για τις πωληθείσες μετοχές. Τα μερίσματα του τέλους του έτους σας δίνουν μια εικόνα του ποσού που καταβάλλει το ταμείο σας σε ετήσια βάση.