Πώς υπολογίζονται τα μερίσματα στα Αμοιβαία Κεφάλαια;

Ένας τρόπος με τον οποίο τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να παρέχουν αποδόσεις στους επενδυτές είναι μέσω της πληρωμής μερισμάτων. Μερικά αμοιβαία κεφάλαια καταβάλλουν τακτικές ή μηνιαίες διανομές μερισμάτων, ενώ άλλα μπορούν να καταβάλλουν μερίσματα μόνο μία φορά το χρόνο. Οι επενδυτές που ενδιαφέρονται να λάβουν μερίσματα αμοιβαίων κεφαλαίων για να αυξήσουν το εισόδημα τους ή τις αποδόσεις των επενδύσεων θα πρέπει να επικεντρωθούν σε αμοιβαία κεφάλαια με μια πολιτική τακτικών πληρωμών μερισμάτων.

Αποτελέσματα αμοιβαίων κεφαλαίων

Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να αποφέρουν έσοδα από μερίσματα μετοχών εάν το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι αποθεματικό, ή τόκος ομολόγων στην περίπτωση ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα αμοιβαία κεφάλαια υποχρεούνται από το νόμο να καταβάλλουν όλα τα μερίσματα ή τους τόκους που εισπράττονται από το χαρτοφυλάκιο μείον τα έξοδα του ταμείου. Τα αμοιβαία κεφάλαια μετοχών που κατέχουν μετοχές που πληρώνουν μερίσματα θα πληρώνουν συνήθως τα μερίσματα που κερδίζει το χαρτοφυλάκιο ως μέρισμα αμοιβαίου κεφαλαίου κάθε τρίμηνο. Τα περισσότερα ομόλογα θα καταβάλλουν μηνιαίο μέρισμα για τη διανομή των τόκων που προέρχονται από το χαρτοφυλάκιο των ομολόγων.

Υπολογισμός πληρωμής

Για τον υπολογισμό του ποσού της πληρωμής μερισμάτων, η διαχείριση αμοιβαίων κεφαλαίων θα προσθέσει όλο το εισόδημα που εισπράχθηκε από το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου, θα αφαιρέσει τα έξοδα του ταμείου και θα διαιρέσει το αποτέλεσμα με το συνολικό αριθμό μετοχών που κατέχουν οι επενδυτές του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ανάλογα με τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου, το ποσό του μερίσματος για ένα χρηματιστήριο μπορεί να διαφέρει ελαφρά ή σημαντικά από το τρίμηνο στο τρίμηνο. Οι διαχειριστές κεφαλαίων ομολόγων έχουν καλύτερη εικόνα του ποσού ενδιαφέροντος που θα κερδίσει το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου. Τα ομόλογα συνήθως καταβάλλουν το ίδιο ποσό μερίσματος κάθε μήνα μέχρι τα επιτόκια να μεταβληθούν σημαντικά.

Συνεκτικότητα πληρωμής

Οι επενδυτές μπορούν να βρουν έναν κατάλογο πρόσφατων ποσών μερισμάτων σε μια ιστοσελίδα του συγκεκριμένου αμοιβαίου κεφαλαίου. Σημειώστε πόσο συχνά και πότε καταβάλλονται μερίσματα από το ταμείο. Το ποσό των πρόσφατων μερισμάτων θα πρέπει να επανεξεταστεί για τη συνέπεια του ποσού πληρωμής. Εάν τα μερίσματα του αμοιβαίου κεφαλαίου έχουν παραμείνει στο ίδιο επίπεδο για τις τελευταίες πληρωμές, το πιο πρόσφατο ποσό μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τον υπολογισμό μιας εκτίμησης για την επόμενη πληρωμή μερισμάτων.

Υπολογίστε την Εκτίμηση

Για να υπολογίσει την εκτίμηση της επόμενης πληρωμής μερισμάτων, ένας επενδυτής χρειάζεται τον αριθμό των μετοχών που κατέχει και το ποσό της τελευταίας πληρωμής μερισμάτων ανά μετοχή. Για παράδειγμα, εάν ο επενδυτής κατέχει 1.000 μετοχές ενός ομολογιακού αμοιβαίου κεφαλαίου και το κεφάλαιο καταβάλλει μέρισμα 9 σεντ κάθε μήνα, πολλαπλασιάστε 1.000 φορές το 0,09 για να λάβετε ένα αναμενόμενο μέρισμα ύψους $ 90. Αυτό το εκτιμώμενο μέρισμα θα είναι ακριβές μόνο εάν το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει σταθερή πληρωμή μερισμάτων.

Επανεπένδυση μερισμάτων

Οι επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων έχουν τη δυνατότητα να εισπράττουν μερίσματα κεφαλαίων σε μετρητά ή να επανεπενδύουν τις πληρωμές μερισμάτων σε περισσότερες μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου. Τα μερίσματα επανεπένδυσης αμοιβαίων κεφαλαίων επιτρέπουν την αύξηση του αριθμού των μετοχών και του ποσού κάθε πληρωμής μερισμάτων με την πάροδο του χρόνου. Το ποσό του μερίσματος ενός αμοιβαίου κεφαλαίου πολλαπλασιάζεται με τον αριθμό των μετοχών που κατέχει ένας επενδυτής. Εάν τα μερίσματα επανεπενδύονται, ο αριθμός των μετοχών θα αυξηθεί και το μέρισμα που θα λάβει ο επενδυτής.