Πίνακας περιεχομένων:
Πρέπει να εξετάσετε τις επιλογές σας προσεκτικά κατά την απόσυρση των χρημάτων νωρίς από τη σύνταξή σας. Μπορεί να χτυπηθείτε με 10% φορολογική κύρωση από οποιαδήποτε πρόωρη αποχώρηση πριν από την ηλικία των 59 1/2. Οι μόνες εξαιρέσεις από αυτή την ποινή είναι αν έχετε απολυθεί ή αποχωρήσετε από την εργασία σας σε ηλικία 55 ετών. Ένας άλλος παράγοντας βασίζεται στο είδος του συνταξιοδοτικού προγράμματος. Τα σχέδια μετρητών ή προθεσμιακών διευθετήσεων, όπως η σύνταξη 401 (k) ή η κατανομή των κερδών, επιτρέπουν την πρόωρη απόσυρση. Τα προγράμματα καθορισμένων παροχών που σας παρέχουν ένα καθορισμένο μηνιαίο όφελος κατά τη συνταξιοδότηση δεν επιτρέπουν σε καμία περίπτωση την ανάληψη. Πάντα επικοινωνήστε με τον εργοδότη σας ή σχεδιάστε διαχειριστή σχετικά με τις επιλογές σας.
Βήμα
Συμπληρώστε μια αίτηση για απόσυρση για να αποσύρετε τα χρήματα νωρίς από τη σύνταξή σας, ανάλογα με τους κρατικούς κανονισμούς και τις πολιτικές απασχόλησης. Συμπληρώστε το πρώτο μέρος συμπληρώνοντας τα προσωπικά σας στοιχεία, όπως το όνομα, τη διεύθυνση, τον αριθμό τηλεφώνου και την ημερομηνία γέννησής σας. Αναφέρετε τον τύπο συμμετοχής στο συνταξιοδοτικό πρόγραμμα στον οποίο είστε εγγεγραμμένοι και τον αριθμό μέλους σας. Καταχωρίστε τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης, το όνομα του εργοδότη σας, την ημερομηνία και τον λόγο τερματισμού της απασχόλησής σας.
Βήμα
Ολοκληρώστε το πρώτο μέρος απαντώντας στις ερωτήσεις σχετικά με το εάν λαμβάνετε επί του παρόντος παροχές αποζημίωσης εργαζομένων και αν έχετε εκκρεμεί αξίωση αποζημίωσης εργαζομένου. Εάν δικαιούστε συνταξιοδότηση κατά την ημερομηνία συμπλήρωσης αυτής της αίτησης ή εντός δύο ετών από την ηλικία συνταξιοδότησης, θα πρέπει να συμφωνήσετε να παραιτηθείτε από τη μηνιαία αποζημίωση διάρκειας ζωής και από την ασφάλιση ζωής σε ομαδικό επίπεδο για να λάβετε επιστροφή χρημάτων σε σύντομο χρονικό διάστημα. Υπογράψτε το όνομά σας στη γραμμή, εάν ισχύουν αυτά τα πρότυπα για εσάς.
Βήμα
Συμπληρώστε το δεύτερο μέρος της αίτησης σχετικά με το φορολογητέο μέρος της πληρωμής σας. Αναφέρετε αν θέλετε να παρακρατηθεί ένα ποσοστό του ομοσπονδιακού φόρου εισοδήματος για την πληρωμή. Διαθέτετε επίσης τις επιλογές ανατροπής των πληρωμών ή του φορολογητέου μέρους της πληρωμής. Αναφέρετε εάν η ανατροπή πρέπει να επηρεάσει ολόκληρη την πληρωμή, ολόκληρη τη φορολογητέα πληρωμή, ένα συγκεκριμένο ποσό σε δολάρια του φορολογητέου μέρους ή ολόκληρου του φορολογητέου μέρους και ένα ορισμένο ποσό της μη επιτρεπόμενης πληρωμής. Ελέγξτε το κατάλληλο κουτί για το αν η ανατροπή είναι για σχέδιο IRA ή για εργοδότη.
Βήμα
Υπογράψτε το τρίτο μέρος που δείχνει την επιλογή σας όσον αφορά την ανατροπή και την παρακράτηση του ομοσπονδιακού φόρου εισοδήματος. Στείλτε το έντυπο στον εργοδότη που αναφέρεται στο έντυπο, ο οποίος θα συμπληρώσει τα υπόλοιπα έγγραφα σχετικά με την αίτηση.