Πώς να επαληθεύσετε τον κάτοχο τραπεζικού λογαριασμού

Η απάτη από τις τράπεζες έχει γίνει ένα αυξανόμενο πρόβλημα ως αποτέλεσμα της τεχνολογικής προόδου. Ένας από τους κύριους τομείς ανησυχίας είναι ο έλεγχος της απάτης. Οι εγκληματίες πλένουν τους ελέγχους με χημικές λύσεις και την επικάλυψη ειδικών χειρογράφων. Οι εκτυπωτές λέιζερ κάνουν εύκολη τη δημιουργία δόλιων ελέγχων. Ως έμπορος ή οποιοσδήποτε αποδέχεται την επιταγή ως πληρωμή, η επαλήθευση του κατόχου ενός τραπεζικού λογαριασμού σας προστατεύει από την απώλεια. Ακόμη και οι καλύτερες προσπάθειες δεν σας εμποδίζουν πάντα να είστε θύμα απάτης.

Μπορείτε να αποδεχτείτε με βεβαιότητα τους ελέγχους;

Βήμα

Αίτημα για αναγνώριση. Ελέγξτε το όνομα στο αναγνωριστικό με το όνομα στον έλεγχο καθώς και την αντιστοίχιση των υπογραφών. Πολλοί επιχειρηματικοί και προσωπικοί λογαριασμοί επιτρέπουν σε κάποιον να υπογράψει λογαριασμό χωρίς να είναι ο ιδιοκτήτης. Σε αυτήν την περίπτωση, το όνομα ενδέχεται να μην ταιριάζει με το όνομα ελέγχου.

Βήμα

Καλέστε την τράπεζα της επιταγής και επαληθεύστε επιπλέον υπογράφοντες στο λογαριασμό. Μπορείτε επίσης να δώσετε στην τράπεζα το ποσό της επιταγής για να καθορίσετε εάν υπάρχουν διαθέσιμα κεφάλαια. Μην περιμένετε από μια τράπεζα να σας δώσει λεπτομερείς πληροφορίες, όπως ονόματα κατόχων λογαριασμών, υπόλοιπα ή πληροφορίες επικοινωνίας. Μπορείτε να περιμένετε από τις περισσότερες τράπεζες να δηλώνουν ότι τα χρήματα είναι διαθέσιμα και ότι το πρόσωπο που έχετε ονομάσει είναι ο ιδιοκτήτης ή μπορεί να γράψει έλεγχο στο λογαριασμό.

Βήμα

Χρησιμοποιήστε την υπηρεσία TeleCheck, την υπηρεσία εμπόρου που χρησιμοποιεί ψηφιακά δεδομένα για να επιβεβαιώσει την κατάσταση του λογαριασμού. Αυτή η υπηρεσία σάς παρέχει έναν αριθμό επιβεβαίωσης, προστατεύοντάς σας από δόλια δραστηριότητα. Εάν είστε έμπορος, μπορείτε να λάβετε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το TeleCheck στο FirstData.com.