Πίνακας περιεχομένων:
Ένας λογαριασμός εξοικονόμησης υγείας είναι ένας αναγνωρισμένος από το IRS λογαριασμός απαλλαγμένος από φόρους ειδικά σχεδιασμένος για να εξοικονομεί χρήματα για να πληρώσει για ιατρικά έξοδα. Αυτοί οι λογαριασμοί δεν χρειάζονται ειδική εξουσιοδότηση IRS, αλλά πρέπει να έχετε το δικαίωμα να έχετε μία, η οποία συνήθως πραγματοποιείται σε τράπεζα ή ασφαλιστική εταιρεία. Εάν διαθέτετε καθιερωμένο λογαριασμό HSA και πρέπει να πληρώσετε για εξειδικευμένα ιατρικά έξοδα, μπορείτε να ζητήσετε διανομή από τον διαχειριστή της HSA ή τον θεματοφύλακα.
Βήμα
Επικοινωνήστε με τον θεματοφύλακα ή τον διαχειριστή HSA. Θα πρέπει να υπάρχει ένας αριθμός εξυπηρέτησης πελατών στη δήλωση HSA σας, όπου μπορείτε να λάβετε πληροφορίες σχετικά με το αν βρίσκεστε ακόμα στην "περίοδο δοκιμών". Αυτή είναι μια περίοδος που ξεκινάει τον μήνα των πρώτων συνεισφορών σας και διαρκεί μέχρι το τέλος του 13ου μήνα που υπάρχει η HSA.
Βήμα
Προσδιορίστε αν τα έξοδα είναι εξειδικευμένα ιατρικά έξοδα. Για να το κάνετε αυτό, πρέπει πρώτα να ικανοποιήσετε τις απαιτήσεις του Σχεδίου Υγείας Υψηλής Αποκλειστικότητας, το οποίο πρέπει να διατηρήσετε για να παραμείνετε επιλέξιμοι για μια HSA. Μπορεί να έχετε αποζημιωθεί για δαπάνες που σχετίζονται με ετήσιες εξετάσεις υγείας, παιδιατρική φροντίδα, διαταραχές ακοής και όρασης, ανοσοποιήσεις και αξιολογήσεις διαλογής. Τα αναγνωρισμένα ιατρικά έξοδα αφορούν εσάς, τον σύζυγό σας ή τα συντηρούμενα πρόσωπα που ζητήσατε από ετήσιες φορολογικές δηλώσεις.
Βήμα
Ζητήστε μια φόρμα διανομής. Εάν δικαιούστε διανομές κατά τη διάρκεια της περιόδου δοκιμών, οι κατανομές δεν φορολογούνται και θα προστεθούν στο εισόδημα. Εάν δεν δικαιούστε παροχές, μπορείτε ακόμα να πάρετε μια διανομή, η οποία θα προστεθεί στο εισόδημα και θα επιβληθεί φόρος ποινής 10%.
Βήμα
Συμπληρώστε τη φόρμα με όλες τις σχετικές πληροφορίες που περιλαμβάνουν το νομικό σας όνομα, τη διεύθυνση, τον αριθμό τραπεζικού λογαριασμού και τις πληροφορίες δρομολόγησης. Μπορείτε να πάρετε πληρωμές σε ένα κατ 'αποκοπή ποσό ή περιοδικές πληρωμές. Δεν χρειάζεται να υποβάλετε αποδείξεις εκτός εάν ζητηθούν ως απόδειξη της αφορολόγητης διανομής από το IRS.
Βήμα
Διατηρήστε ακριβή αρχεία των ιατρικών σας εξόδων. Σε πολλές περιπτώσεις, θα λάβετε ένα νομοσχέδιο από το γιατρό σας ότι μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα χρήματα HSA για να πληρώσετε άμεσα ή να σας επιστρέψουμε, αν έχετε ήδη πληρώσει για τις υπηρεσίες. Ίσως χρειαστεί να στείλετε όλα τα ιατρικά αρχεία χρέωσης στον ασφαλιστή σας HDHP εάν τα περιουσιακά σας στοιχεία HSA έχουν εξαντληθεί. Μπορείτε να δικαιούστε άλλα προγράμματα παροχών εάν δεν έχετε άλλα μέσα πληρωμής.
Βήμα
Φόρμα αρχείου 1040 ή Έντυπο 1040NR με τη φόρμα 8889 για την καταγραφή της διανομής. Στη γραμμή 21 αυτών των εντύπων, πληκτρολογήστε "HSA" δίπλα στο ποσό που διανέμεται από την HSA.