Πίνακας περιεχομένων:
Το Έντυπο 1099-R του IRS αναφέρει όλες τις διανομές που έχετε πάρει από τους IRA ή τους λογαριασμούς συνταξιοδότησης 401k κατά τη διάρκεια ενός ημερολογιακού έτους, ανεξάρτητα από το αν τα ποσά αυτά φορολογούνται ή όχι. Πρέπει να αναφέρονται όλες οι κατανομές και να υπολογιστεί η φορολογητέα αξία, η οποία στη συνέχεια καταχωρείται στην ομοσπονδιακή φορολογική δήλωση του Έντυπου 1040 και στην κρατική σας επιστροφή. Ευτυχώς, η κατάθεση 1040 σας συνήθως ολοκληρώνει μεγάλο μέρος της εργασίας που απαιτείται για την κρατική φορολογική δήλωση. Το έντυπο 1099-R σας παρέχει τις υπόλοιπες πληροφορίες που θα χρειαστεί να καταθέσετε σωστά τους κρατικούς σας φόρους.
Βήμα
Πάρτε μια διανομή. Για να λάβετε ένα 1099-R, θα πρέπει να αποσύρετε χρήματα από έναν ή περισσότερους λογαριασμούς συνταξιοδότησης. Αυτή η απόσυρση θα αναφέρεται στην υπηρεσία εσωτερικών εσόδων ως διανομή. Θα λάβετε το 1099-R για κάθε λογαριασμό συνταξιοδότησης από τον οποίο έχετε αποσύρει κεφάλαια κατά τη διάρκεια του έτους.
Βήμα
Συγκεντρώστε όλες τις φόρμες σας 1099-R. Δεν μπορείτε να υποβάλετε τους φόρους σας μέχρι να λάβετε το 1099-R για κάθε λογαριασμό από τον οποίο πραγματοποιήσατε την απόσυρση. Εάν δεν έχετε λάβει τα αναμενόμενα έντυπα 1099-R μέχρι τα μέσα Φεβρουαρίου, επικοινωνήστε με το διαχειριστή του σχεδίου συνταξιοδότησης και ζητήστε ένα άλλο αντίγραφο. Μπορεί επίσης να έχετε πρόσβαση στα έντυπα 1099-R σας online.
Βήμα
Καταθέστε τους φόρους σας. Κάθε 1099-R θα έχει ξεχωριστά φύλλα που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να καταθέσετε τις ομοσπονδιακές και κρατικές φορολογικές δηλώσεις σας. Η διαδικασία υποβολής δηλώσεων φορολογίας μπορεί να διαφέρει ανάλογα με τον τόπο κατοικίας σας, αλλά στις περισσότερες περιπτώσεις απλώς θα μεταφέρετε τα ποσά από τα έντυπα 1009-R στην ομοσπονδιακή φορολογική σας επιστροφή 1040. Εάν οι κρατικοί φόροι παρακρατήθηκαν από τις κατανομές του λογαριασμού συνταξιοδότησης, καταχωρίστε το συνολικό ποσό που παρακρατήθηκε στην κρατική φορολογική σας δήλωση. Συμβουλευτείτε το φορολογικό συμβούλιο του κράτους σας για να καθορίσετε οποιεσδήποτε άλλες απαιτήσεις αρχειοθέτησης που αφορούν το κράτος σας.