Πίνακας περιεχομένων:
Οι εργοδότες συχνά προσφέρουν στους εργαζομένους τους εργαζόμενους προαιρετικά σχέδια δικαιωμάτων προαίρεσης, γνωστά και ως ESOP, τα οποία βασίζονται σε ετήσια κέρδη. Αυτά είναι διαφορετικά από τα προγράμματα συνταξιοδότησης που χρηματοδοτούνται από εργοδότες, όπως 401k. Ο εργοδότης μπορεί να διατηρήσει και τα δύο σχέδια για τους υπαλλήλους να λάβουν τις μεγάλες φορολογικές ελαφρύνσεις ενός προγράμματος ESOP και τη διαφοροποίηση ενός 401k, με τις συνολικές εισφορές να περιορίζονται στο 25% του ετήσιου εισοδήματος. Η μετακίνηση του αποθέματος ESOP σε ένα 401k εξαρτάται από τα δύο σχέδια που δέχονται τη μεταφορά.
Βήμα
Επικοινωνήστε με τον διαχειριστή του προγράμματος ESOP καλώντας τον αριθμό στην ετήσια δήλωση του ESOP. Εξηγήστε ότι θέλετε να μεταφέρετε το απόθεμα ESOP σε ένα σχέδιο 401k και να μάθετε εάν το σχέδιο ESOP το επιτρέπει. Ζητήστε οποιαδήποτε απαιτούμενη γραφική εργασία εάν το σχέδιο επιτρέπει τη μεταφορά.
Βήμα
Επικοινωνήστε με τον διαχειριστή του σχεδίου 401k καλώντας τον αριθμό στη δήλωση και ρωτήστε εάν το σχέδιο θα δεχτεί μεταφορά ή ανατροπή από το ESOP. Η υπηρεσία εσωτερικού εισοδήματος επιτρέπει αυτή τη συναλλαγή, αλλά η τελική απόφαση εξαρτάται από κάθε διαχειριστή. Ζητήστε τη γραφειοκρατία, εάν υπάρχει, από τον διαχειριστή.
Βήμα
Συμπληρώστε όλα τα χαρτιά, υπογράψτε και δημιουργήστε αντίγραφα για τον εαυτό σας και για κάθε αντίστοιχο διαχειριστή. Στείλτε την αρχική γραφική εργασία που λάβατε από τον διαχειριστή του ESOP με ένα αντίγραφο των εγγράφων διαχειριστή 401k στον διαχειριστή του ESOP. Στείλτε τα χαρτιά 401k με ένα αντίγραφο του εγγράφου ESOP στον διαχειριστή 401k.