Πίνακας περιεχομένων:
Είτε δημιουργείτε μια βούληση, διεξάγοντας προγραμματισμό περιουσίας, αγοράζοντας ασφάλεια ζωής ή δημιουργώντας λογαριασμούς συνταξιοδότησης, πρέπει να ορίσετε δικαιούχους των περιουσιακών σας στοιχείων ή τα κεφάλαια σας εάν περάσετε. Αυτές οι ονομασίες συνήθως αναφέρονται σε ποσοστά αντί για χρηματικά ποσά, με την κατανόηση ότι οι αξίες των λογαριασμών μπορούν να μετατοπιστούν προς τα επάνω ή προς τα κάτω με την πάροδο του χρόνου. Αυτό σας επιτρέπει να επιλέξετε τα ποσοστά μία φορά, χωρίς να χρειάζεται να επαναξιολογείτε τα στοιχεία σας κάθε χρόνο και να προσαρμόζετε τις τιμές που δίνονται για κάθε δικαιούχο.
Βήμα
Προσδιορίστε ποιον θέλετε να είστε οι κύριοι δικαιούχοι και ποιοι θα φύγετε ως δευτερεύοντες δικαιούχοι σε περίπτωση που πεθάνετε μετά την απομάκρυνση των κύριων επιλογών σας. Αυτά τα ονόματα πρέπει να είναι συγκεκριμένα πρόσωπα ή το ίδιο το κτήμα, όχι "τα παιδιά μου" ή "οι κληρονόμοι μου".
Βήμα
Χρησιμοποιήστε 100.000 δολάρια ως βάση για τους ποσοστού υπολογισμού σας. Διασκεδάστε τα χρήματα μεταξύ των κύριων δικαιούχων ανάλογα με το πόσο θέλετε να λάβετε ο καθένας. Για παράδειγμα, το παιδί Α λαμβάνει 30.000, οπότε το 30% είναι η κατανομή του.
Βήμα
Κάντε προσαρμογές για να αυξήσετε ή να μειώσετε τα ποσοστά μέχρι να είστε ικανοποιημένοι με τα ποσά. Αν χάσετε ή κερδίσετε σημαντικά ποσά, αυτά τα ποσοστά δεν θα αλλάξουν.
Βήμα
Συγκεντρώστε τα ποσοστά σας και βεβαιωθείτε ότι η πλήρης λίστα όλων των κύριων δικαιούχων ανέρχεται σε 100%. Αν είστε πάνω από ή κάτω από 100 τοις εκατό, πρέπει να προσαρμόσετε τα ποσοστά σας μέχρι να φθάσετε στα 100.
Βήμα
Εγγράψτε τις τελικές διανομές. Δεν είστε υποχρεωμένοι να ενημερώσετε τους δικαιούχους ότι αναφέρονται ή για ποιο ποσοστό.