Πίνακας περιεχομένων:
- Επιλογές για παρακράτηση φόρων από το εισόδημα συνταξιοδότησης
- Έντυπο W-4P, πιστοποιητικό παρακράτησης για πληρωμές συντάξεων ή προσόδων
- Πώς να υπολογίσετε την παρακράτηση από σύνταξη ή προσόδου
- Έντυπο W-4V, Εθελούσια απαίτηση παρακράτησης
- Πώς να λάβετε βοήθεια φόρου
Τα εισοδήματα από συνταξιοδότηση μπορούν να περιλαμβάνουν διάφορες πηγές, όπως παροχές κοινωνικής ασφάλισης, ασφαλιστήρια συμβόλαια, προσόδους, συνταξιοδοτικά προγράμματα ή προγράμματα συμμετοχής στα κέρδη και IRAs. Οι περισσότεροι άνθρωποι πιστεύουν ότι δεν υπάρχει καμία επιλογή όταν πρόκειται για την επιλογή του τρόπου με τον οποίο φορολογούνται όταν αρχίσουν να συνεισφέρουν σε ένα συγκεκριμένο πρόγραμμα συνταξιοδότησης. Αλλά αυτό δεν συμβαίνει.
Επιλογές για παρακράτηση φόρων από το εισόδημα συνταξιοδότησης
Οι φορολογούμενοι δεν συνειδητοποιούν πάντοτε ότι μπορούν να ζητήσουν την καταβολή του ομοσπονδιακού φόρου εισοδήματος από το εισόδημα συνταξιοδότησης, υποβάλλοντας το Έντυπο W-4P, το Πιστοποιητικό Παρακράτησης για Συντάξεις Συντάξεων ή Πρόσοδοι. Αυτό το έντυπο αποστέλλεται στον πληρωτή. Στις περισσότερες περιπτώσεις, ο πληρωτής είναι η εταιρεία στην οποία εργαστήκατε πριν από τη συνταξιοδότησή σας. Για να ζητήσετε την παρακράτηση από παροχές Κοινωνικής Ασφάλισης, πρέπει να συμπληρώσετε το Έντυπο W-4V, Ειδοποίηση Εθελούσιας Απαίτησης. Αυτό το έντυπο αποστέλλεται στη διοίκηση κοινωνικής ασφάλισης. Και οι δύο μορφές μπορούν να βρεθούν πηγαίνοντας στον ιστότοπο IRS στο irs.gov και πληκτρολογώντας το όνομα της φόρμας στο πλαίσιο αναζήτησης.
Έντυπο W-4P, πιστοποιητικό παρακράτησης για πληρωμές συντάξεων ή προσόδων
Οι φορολογούμενοι χρησιμοποιούν το Έντυπο W-4P για να ενημερώσουν τους πληρωτές πόσο ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος, αν υπάρχει, επιθυμεί να παρακρατηθεί από τις πληρωμές. Συμπληρώστε το τμήμα "Φύλλο εργασίας Προσωπικών Χρήσεων", προτού προχωρήσετε στις γραμμές 1 έως 3 της φόρμας. Συνεχίστε στο "Φύλλο Εκπτώσεων και Προσαρμογών" μόνο εάν σκοπεύετε να παρέχετε αναλυτικές παρακρατήσεις ή να ζητήσετε ορισμένες πιστώσεις ή προσαρμογές στο εισόδημα. Συμπληρώστε το φύλλο εργασίας "Πολλαπλές συντάξεις / περισσότερα από ένα εισόδημα" μόνο αν κατευθυνθείτε εκεί από την ενότητα Ζ του φύλλου εργασίας "Προσωπικά επιδόματα". Σε γενικές γραμμές, η ομοσπονδιακή παρακράτηση φόρου εισοδήματος ισχύει για το φορολογητέο μέρος των πληρωμών που πραγματοποιούνται από τα αποθεματικά, τις συντάξεις, ορισμένα προγράμματα αναβολής αποζημιώσεων, κατανομή κερδών και ετήσιες προσόδους. από μεμονωμένους λογαριασμούς συνταξιοδότησης. και από εμπορικές προσόδους.
Πώς να υπολογίσετε την παρακράτηση από σύνταξη ή προσόδου
Για να υπολογίσετε την παρακράτηση από την περιοδική καταβολή της σύνταξης ή της πρόσοδος, ακολουθήστε τα ίδια βήματα που θα χρησιμοποιούσατε για να υπολογίσετε την παρακράτηση από τους μισθούς. Για να δηλώσετε ότι θα επιθυμούσατε να παρακρατήσετε τον ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος, ορίστε τον αριθμό των δικαιωμάτων παρακράτησης στη γραμμή 2 του εντύπου W-4P και ελέγξτε το πλαίσιο που δείχνει σωστά την οικογενειακή σας κατάσταση. Μπορείτε να επιλέξετε να μην παρακρατείται ο ομοσπονδιακός φόρος εισοδήματος από τις πληρωμές χρησιμοποιώντας τη γραμμή 1 του εντύπου W-4P.
Έντυπο W-4V, Εθελούσια απαίτηση παρακράτησης
Οι φορολογούμενοι μπορεί να θεωρήσουν πιο βολικό να παρακρατήσουν οικειοθελώς τον ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος, αντί να υπολογίζουν τριμηνιαίες φορολογικές πληρωμές. Το Έντυπο W-4V μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την επίτευξη αυτού του στόχου, αν λάβετε τις ακόλουθες κυβερνητικές πληρωμές που σχετίζονται με συνταξιοδότηση: Παροχές κοινωνικής ασφάλισης ή ισοδύναμες παροχές κοινωνικής ασφάλισης Tier 1. Στείλτε ένα συμπληρωμένο Έντυπο W-4V στο τοπικό γραφείο της Υπηρεσίας Κοινωνικής Ασφάλισης εάν παρακρατήσετε παροχές κοινωνικής ασφάλισης. Συμπληρώστε τα κατάλληλα προσωπικά στοιχεία όταν ζητήσετε.Η γραμμή 6 θα σας δώσει την επιλογή να δηλώσετε ποιο ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος θα επιθυμούσατε να παρακρατήσετε και το ποσό. Στη συνέχεια, σας ζητείται να υπογράψετε και να δώσετε ημερομηνία στη φόρμα.
Πώς να λάβετε βοήθεια φόρου
Για μια πιο λεπτομερή επεξήγηση αυτών των εντύπων και οποιεσδήποτε πρόσθετες ερωτήσεις μπορεί να έχετε, σας ενθαρρύνουμε να επισκεφτείτε τη σελίδα βοήθειας και πόρων της υπηρεσίας εσωτερικών εσόδων (βλ. Πόρων). Εάν το φορολογικό σας ζήτημα δεν μπορεί να αντιμετωπιστεί στο διαδίκτυο ή μέσω τηλεφώνου και θέλετε προσωπική φορολογική βοήθεια, οι φορολογούμενοι έχουν πάντοτε τη δυνατότητα να επισκεφθούν τα Κέντρα Υποστήριξης Φορολογικού Φορέα της IRS.