Πίνακας περιεχομένων:
Πώς να μεταφέρετε ένα 401k σε έναν νέο εργοδότη. Ο ενθουσιασμός σας για την εξεύρεση εργασίας με έναν νέο εργοδότη πρέπει να συνοδεύεται από δημοσιονομική ευθύνη. Για να μεγιστοποιήσετε το νέο λογαριασμό σας 401k, θα πρέπει να μεταφέρετε τα παλαιά χρηματικά ποσά το συντομότερο δυνατό για να αυξήσετε τις αποδόσεις σας. Η διαδικασία μεταφοράς κεφαλαίων από έναν εργοδότη σε άλλο μπορεί να επιτευχθεί με μερικά απλά βήματα.
Βήμα
Ζητήστε μια φόρμα εκλογών από τον παλαιό εργοδότη σας για να επιταχύνετε τη διαδικασία μεταφοράς. Η φόρμα εκλογών απαιτεί να γράψετε τον νέο εργοδότη σας, τον νέο σας θεματοφύλακα 401k και τις σχετικές πληροφορίες λογαριασμού, για να εξασφαλίσετε ότι τα κεφάλαια συνταξιοδότησής σας θα κατατεθούν.
Βήμα
Υποβάλετε ένα φύλλο άμεσης κατάθεσης στον νέο εργοδότη σας για να εξασφαλίσετε έγκαιρες αναλήψεις στο λογαριασμό σας 401k. Τα νέα κεφάλαια που υποβάλλονται σε 401.000 χορηγούμενους από τον εργοδότη σας πρέπει να λαμβάνονται από τις πληρωμές αντί για τραπεζικές καταθέσεις ή μεταφορές.
Βήμα
Ελέγξτε το επίπεδο συμβολής που χρησιμοποιήσατε στους προηγούμενους λογαριασμούς 401k για να καθορίσετε τις αναβολές για το νέο λογαριασμό σας. Η περίοδος μεταξύ προηγούμενης και μελλοντικής απασχόλησης είναι μια καλή στιγμή για να αξιολογήσετε την οικονομική σας κατάσταση, μαζί με την κατάσταση του ταμείου συνταξιοδότησης.
Βήμα
Ελέγξτε τη λίστα των επενδυτικών επιλογών στον νέο εργοδότη σας για να καθορίσετε μια νέα πορεία για τα 401k σας. Κάθε εργοδότης προσφέρει ένα φάσμα συνταξιοδοτικών ταμείων διαφορετικών από τον ανταγωνισμό ως κίνητρο για τους νέους υπαλλήλους. Θα πρέπει να αποφύγετε να επιμείνετε στα ίδια επενδυτικά σχέδια με τις προηγούμενες εργασίες για να αναζωογονήσετε τα συνταξιοδοτικά σας κεφάλαια.
Βήμα
Μείνετε μακριά από τους φόρους εισοδήματος που σχετίζονται με την ανατροπή σας 401k με μια άμεση μεταφορά από τον καταπιστευματοδόχο στον καταπιστευματοδόχο. Μπορείτε να ζητήσετε να μεταφέρονται ηλεκτρονικά τα κεφάλαια μεταξύ εταιρειών για να κρατηθούν τα χρήματα από τα χέρια σας για φορολογικούς σκοπούς.
Βήμα
Ελέγξτε την κατεύθυνση των 401.000 χρημάτων σας, ζητώντας μια επιταγή από τον πρώην διευθυντή του συνταξιοδοτικού σας ταμείου. Μόλις λάβετε αυτόν τον έλεγχο, θα πρέπει να καταθέσετε τα κεφάλαια μέσω του νέου σας θεματοφύλακα 401k εντός 60 ημερών για να αποφύγετε τους φόρους εισοδήματος κατά τη διάρκεια αυτής της οικονομικής χρήσης.
Βήμα
Συγκρίνετε τις παλιές σας εκλογικές φόρμες και φύλλα καταθέσεων με νέα έγγραφα για να εξασφαλίσετε την ακρίβεια Θα πρέπει να ελέγξετε τους αριθμούς λογαριασμών, τα φορολογικά δεδομένα και τα στοιχεία επικοινωνίας αρκετές φορές για να αποφύγετε τυχόν λάθη που μπορεί να επηρεάσουν τα 401k σας.