Ορίστε το αμοιβαίο κεφάλαιο κατηγορίας Κ

Τα αμοιβαία κεφάλαια, που αποτελούνται από μετοχές, ομόλογα και άλλους τίτλους, διαφοροποιούν τα χαρτοφυλάκια και τον κίνδυνο εξάπλωσης. Πολλοί επενδυτές τις αγοράζουν για λογαριασμούς συνταξιοδότησης και μακροπρόθεσμης αύξησης κεφαλαίου. Οι περισσότεροι μεμονωμένοι επενδυτές συνειδητοποιούν τη σημασία της αξιολόγησης των επενδυτικών δαπανών. Τα κεφάλαια κατηγορίας Κ, που αποκαλούνται ενίοτε "θεσμικά" κεφάλαια, προσφέρουν εξοικονόμηση δαπανών σε θεσμικούς επενδυτές και ειδικευμένες κεφαλαιουχικές πιστώσεις, όπως οι συντάξεις και τα σχέδια που έχουν αναβληθεί από τη φορολογία. Πολλές μεγάλες οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων παρέχουν αμοιβαία κεφάλαια κατηγορίας Κ.

Διαχείριση δαπανών για μεγαλύτερες πιθανές αποδόσεις.

Αμοιβές αμοιβαίων κεφαλαίων

Μετά την αξιολόγηση των κατηγοριών τίτλων στο ταμείο, τους στόχους διαχείρισης κεφαλαίων και την ιστορική απόδοση, καθορίζουν το επενδυτικό κόστος. Αυτός ο δείκτης κόστους ή δαπάνης παρουσιάζεται ως ποσοστό του συνολικού καθαρού ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου. Προστίθεται στις δαπάνες απόκτησης ή διάθεσης τίτλων, προμήθειες, φορτία ή 12b-1 χρεώσεις, ετήσια τέλη διανομής ή μάρκετινγκ που περιλαμβάνονται στα συνολικά λειτουργικά έξοδα, ο δείκτης εξόδων ορίζει πόσα συνολικά κεφάλαια εξυπηρετούν το ταμείο. Ακόμη και τα κονδύλια χωρίς φορτίο φέρουν λειτουργικά έξοδα.

Οι επαγγελματίες επενδυτές αξιολογούν όλες τις πτυχές μιας επένδυσης. Κόστος για τη διαχείριση των συνολικών επιδόσεων.

Ταμεία Κλάσης Κ

Τα κεφάλαια κατηγορίας Κ χρησιμοποιούν τους ίδιους διαχειριστές κεφαλαίων ως αμοιβαία κεφάλαια λιανικής με χαμηλότερους δείκτες δαπανών.

Πολλοί επενδυτές επιλέγουν οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων για ευελιξία και προνόμια ανταλλαγής κεφαλαίων

Για παράδειγμα, ένας επενδυτής επιλέγει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο του οποίου οι στόχοι ταιριάζουν με τη δική του στην ηλικία 25. Οι τάσεις των αγορών μετοχών και ομολόγων εμφανίζονται θετικές: επιλέγει ένα ισορροπημένο ταμείο με καλές επιδόσεις.

Αργότερα, η ύφεση αλλάζει τις τάσεις της αγοράς. Ο επενδυτής μεταφέρει τα κεφάλαιά της σε ένα συντηρητικό ταμείο εισοδήματος.Επειδή έχει επενδύσει σε μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων, τα κεφάλαια κινούνται μέσα στην οικογένεια κεφαλαίων.

Τώρα ο επενδυτής ακούει για αμοιβαία κεφάλαια Κατηγορίας Κ. Το πανεπιστήμιο για το οποίο εργάζεται εξηγεί το πλεονέκτημα των χαμηλότερων δεικτών δαπανών για την επένδυσή της 403 (b). Ένα σχέδιο 403 (b) είναι διαθέσιμο σε πολλούς υπαλλήλους μη κερδοσκοπικών οργανισμών. Παρόμοια με ένα σχέδιο 401 (k), τα κεφάλαιά της αυξάνονται με αναβολή φόρου.

Ο επενδυτής επιλέγει ένα ταμείο σε συγχρονισμό με τους επενδυτικούς στόχους, τις προοπτικές της αγοράς και τον χρόνο για τη συνταξιοδότησή του με τον ίδιο τρόπο που έχει πάντα. Εκφράζει τις διαφορές των αναλογιών εξόδων για να κάνει μια επιλογή κεφαλαίων κατηγορίας Κ.

Έξοδα και συνολική απόδοση

Χρησιμοποιώντας παράδειγμα $ 100.000, ο επενδυτής παραπάνω προσδιορίζει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που πληροί τα επενδυτικά του κριτήρια. Το κεφάλαιο της κατηγορίας Κ αναφέρει ένα ποσοστό ετήσιας δαπάνης 0,2 τοις εκατό ή ένα ετήσιο κόστος ύψους 200 δολαρίων για τη διαχείριση και τη διατήρηση της επένδυσής της. Το αμοιβαίο κεφάλαιο μη κατηγορίας Κ, το οποίο διαχειρίζεται οι ίδιοι διαχειριστές χαρτοφυλακίου με το ίδιο αμοιβαίο κεφάλαιο λιανικής, παρουσιάζει δείκτη εξόδων 1,5% ή 1,500 δολάρια ετησίως.

Η επένδυση στο αμοιβαίο κεφάλαιο κατηγορίας Κ προφανώς απευθύνεται στον επενδυτή. Τα εξοικονομούμενα έξοδα βελτιώνουν το συνολικό δυναμικό απόδοσης.

Οικογένειες των Ταμείων

Ο εργοδότης σας επιλέγει κεφάλαια και οικογένειες κεφαλαίων για τα διοικητικά τους σχέδια. Αξιολογήστε τα κεφάλαια που ταιριάζουν περισσότερο με τους επενδυτικούς στόχους και τις προοπτικές σας. Συγκρίνετε τους δείκτες δαπανών μεταξύ των επενδύσεων λιανικής και του ισοδύναμου θεσμικών επενδύσεων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο "Κ" πιθανότατα παρέχει χαμηλότερη αναλογία εξόδων.

Οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων με κεφάλαια κατηγορίας Κ

Παραδείγματα μεγάλων οικογενειών κεφαλαίων με κεφάλαια κατηγορίας Κ περιλαμβάνουν τις εταιρείες Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder και RS Investments. Τα περισσότερα ταμεία των μεγάλων ταμείων των ταμείων διαπραγματεύονται ενεργά. Τιμές έρευνας και συναλλαγματικές διαφορές.

Πάντα ζητήστε ένα ενημερωτικό δελτίο προτού πραγματοποιήσετε επενδύσεις σε οποιαδήποτε ασφάλεια. Αυτό το άρθρο δεν αποτελεί προσφορά αγοράς ή πώλησης τίτλων.